מיטב דש משיק כלי דיגיטלי חדשני לשיפור החיסכון הפנסיוני >> "דאבל צק"  

בית ההשקעות מיטב דש משיק היום לציבור הרחב פלטפורמה דיגיטלית חדשנית בשם "דאבל צ'ק". כלי דיגיטלי זה יאפשר למשתמש לקבל תמונת מצב עדכנית ומקיפה אודות חסכונותיו הפנסיוניים הקיימים (באמצעות המסלקה הפנסיונית), ולאחר מכן יציע הצעות לשיפור וייעול תנאי החיסכון. השימוש פתוח לציבור ללא עלות וכולל סטנדרט אבטחה בינלאומי להגנה על פרטיות הלקוחות.

בשלב ראשון המשתמש בודק את תמונת מצבו הפנסיוני הקיים עד לקבלת ה"צ'ק" שיקבל בכל חודש בגיל פרישה. לאחר מכן המערכת תבחן אפשרות להציע לו הצעה לשיפור תנאי החיסכון . מטרת "דאבל צ'ק" היא לסייע לציבור בקבלת מידע על תחום החיסכון הפנסיוני בשפה פשוטה וחכמה וכן להצעת תנאים לשיפורו.      
  

מי שייבחר לקבל את הצעות המערכת ולשפר את מצבו  יעשה זאת בהליך דיגיטלי, ידידותי ומקצועי. המערכת נגישה באתר: לחץ פה

בתחילת התהליך ימלא המשתמש מספר פרטים בסיסיים. בסופו של תהליך, תוצג בפני המשתמש תמונת מצב של החיסכון הפנסיוני שלו מכל החברות במשק: הסכום אותו חסך עד היום, סך החיסכון הצפוי בגיל הפרישה והקצבה החודשית שצפויה לו . המערכת מתרגמת את תמונת המצב הפנסיונית לצ'ק לגיל פרישה, כך שהלקוחות יוכלו להתייחס לסכום הצפוי באופן נגיש וברור יותר. לאחר מכן, דאבל צ'ק יציג הצעה משופרת לתנאי חיסכון פנסיוני, שתפרט מהו סך החיסכון הצפוי לגיל הפרישה והקצבה החודשית הצפויה. כך המשתמש יוכל להשוות בין מצב החיסכון הפנסיוני הקיים להצעה החדשה של מיטב דש, כשהפרטים מונחים לפניו בצורה ברורה. 

מצורפת למייל זה מצגת עם פירוט התהליך וחווית המשתמש – לעיונכם. 

עומר מילויצקי, CDO מיטב דש: "פיתחנו פלטפורמה דיגיטלית חדשנית מתוך רצון לתת ערך אמיתי ללקוחות עם דגש על חווית הלקוח . עולם החיסכון הפנסיוני נתפס בעיני רבים כמורכב ופחות נגיש. רצינו לאפשר לציבור הרחב לקבל תמונה עדכנית ומקיפה של החיסכון הפנסיוני שלו בתהליך פשוט וידידותי. המאפיינים הדיגיטליים מאפשרים לנו להגיע לקהל רחב יותר ולספק הצעת ערך טובה יותר במקום ובזמן המתאימים ללקוחות. אנו מבינים שהדיגיטל הוא האמצעי בדרך הנכונה להתאמת השירותים והמוצרים שלנו לקהל חדש שמצפה לצרוך אותם במקום, בזמן ובערוץ לפי בחירתו." 

אילן רביב, מנכ"ל מיטב דש: "דאבל צ'ק מהווה חלק מאסטרטגיית החברה  בדרך לחיבור שוק ההון למוצרים פיננסיים דיגיטליים וחדשניים ולציבור כולו. פלטפורמה זו מעניקה ללקוחותינו ולציבור הרחב את האפשרות לבדוק ולפעול כבר היום על מנת לשפר את החיסכון בגיל פרישה.  דאבל צ'ק היא פלטפורמה הממשיכה את פיתוח המוצרים הדיגיטליים בחברה. כך פעלנו בשלוש השנים האחרונות עם הפנסיה הדיגיטלית וההשתלמות הדיגיטלית.  הפעם לקחנו אותם צעד נוסף קדימה עם פן אישי, נתונים וניתוח פרסונלי, המאפשר לכל אחד ובכל מקום לבחון את הסל הפנסיוני שלו ולבדוק אפשרויות לשפרו".   

אודות מיטב דש:

מיטב דש השקעות מנהלת כ- 122 מיליארד ₪  בקרנות נאמנות, קופות גמל, קרנות פנסיה, תיקים מנוהלים ותעודות סל. בית ההשקעות פועל באמצעות חברות בנות גם בתחומי חבר הבורסה, ברוקראז' מוסדי, הפצת קרנות זרות,  מכללה ללימודי שוק ההון ועוד. מיטב דש השקעות מנוהלת על ידי אילן רביב ונשלטת על ידי BRM פיננסים וצבי סטפק.