איור: פאנדר19/12/2023 משה מימון, עורך FUNDER
חודש נובמבר חזק מאוד בגמל להשקעה, עם תשואות גבוהות הן במסלולים הכלליים והן במסלולי המניות.
לאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.
תשואות מסלול כללי – אנליסט מנצחים החודש
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 3.25% לעומת 2.54%- בחודש שעבר. מנעד התשואה החודש נע בין 2.73% (הראל) ל-3.66% (אנליסט). זה מביא את התשואה מתחילת השנה ל-7.24%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-5.25%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-12.22%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-26.14%.
אנליסט מנצחים החודש עם 3.66%, מיטב במקום שני עם 3.6%. ילין לפידות מובילים בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים עם 9.85% ו-7.62% בהתאמה. מור מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 14.99%. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 32.65%.
|
קופות גמל להשקעה מסלול כללי |
|||||||
|
שם קופה |
תשואה נובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אנליסט מסלולית גמל להשקעה כללי |
3.66% |
9.60% |
6.91% |
14.66% |
32.65% |
1,322 |
7834 |
|
מיטב גמל להשקעה כללי |
3.60% |
7.91% |
5.83% |
13.18% |
26.82% |
1,393 |
7978 |
|
כלל גמל לעתיד כללי |
3.55% |
5.12% |
3.55% |
11.21% |
24.63% |
1,532 |
7988 |
|
הפניקס גמל להשקעה כללי |
3.50% |
5.69% |
3.83% |
10.90% |
25.45% |
1,651 |
7908 |
|
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול כללי |
3.28% |
9.85% |
7.62% |
14.70% |
30.23% |
1,549 |
11390 |
|
מגדל גמל להשקעה כללי |
3.25% |
6.74% |
5.09% |
12.18% |
25.11% |
478 |
7936 |
|
מור קופות גמל להשקעה - כללי |
3.05% |
7.06% |
5.40% |
14.99% |
--- |
2,102 |
12538 |
|
מנורה מבטחים חסכון טופ כללי |
3.05% |
6.19% |
4.49% |
11.69% |
22.55% |
1,104 |
8675 |
|
אלטשולר שחם חסכון פלוס כללי |
2.88% |
7.00% |
4.66% |
5.26% |
21.65% |
4,922 |
7798 |
|
הראל גמל להשקעה כללי |
2.73% |
7.28% |
5.16% |
13.45% |
26.16% |
1,569 |
8211 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל להשקעה כללי (*) |
3.23% |
10.90% |
7.62% |
13.17% |
24.68% |
55 |
9638 |
|
סלייס גמל להשקעה - כללי (*) |
0.83% |
8.45% |
6.29% |
6.56% |
--- |
11 |
7900 |
|
ממוצע |
3.25% |
7.24% |
5.25% |
12.22% |
26.14% |
|
|
תשואות מסלול מניות – אנליסט מנצחים במסלול
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש היא 5.48% לעומת 4.43%- בחודש שעבר. זה מביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-11.61% יותר מפי-6 מאשר בחודש שעבר, ואת התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ל-6.86%. מנעד התשואות החודש נע בין 4.33% (אלטשולר שחם) ל-6.29% (אנליסט). התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים ירדה ל-19.66%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים עלתה ל-43.97%.
אנליסט מנצחים החודש במסלול עם 6.29%, מיטב במקום שני עם 6.15%. אנליסט מובילים בתשואה מתחילת השנה, עם 17.4%. ילין לפידות מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 11.15%, ובתשואה ב-3 השנים האחרונות עם 28.52%. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 68.92%.
|
קופות גמל להשקעה מסלול מניות |
|||||||
|
שם קופה |
תשואה נובמבר |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אנליסט מסלולית גמל להשקעה מניות |
6.29% |
17.40% |
11.29% |
24.32% |
68.92% |
2,090 |
7836 |
|
מיטב גמל להשקעה מניות |
6.15% |
11.84% |
6.96% |
19.82% |
39.02% |
431 |
7860 |
|
הפניקס גמל להשקעה מניות |
5.77% |
8.39% |
3.50% |
20.00% |
40.25% |
900 |
7975 |
|
מגדל גמל להשקעה מניות |
5.67% |
10.21% |
6.23% |
19.52% |
41.14% |
195 |
7934 |
|
כלל גמל לעתיד מניות |
5.51% |
5.59% |
1.24% |
14.23% |
34.18% |
450 |
7991 |
|
ילין לפידות גמל להשקעה מסלול מניות |
5.28% |
16.16% |
11.45% |
28.52% |
55.98% |
1,243 |
11394 |
|
מור גמל להשקעה - מניות |
5.22% |
9.72% |
5.54% |
19.29% |
--- |
3,563 |
12537 |
|
הראל גמל להשקעה מניות |
5.12% |
13.52% |
8.45% |
23.34% |
41.90% |
530 |
8522 |
|
אלטשולר שחם חסכון פלוס מניות |
4.33% |
11.63% |
7.10% |
7.87% |
30.41% |
3,683 |
7799 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי גמל להשקעה מניות (*) |
3.96% |
20.24% |
15.13% |
34.22% |
55.61% |
80 |
11407 |
|
ממוצע |
5.48% |
11.61% |
6.86% |
19.66% |
43.97% |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
