עם ישראל יוצא ממצרים, סליחה, מישראל. כלומר העם לא באמת יוצא אבל הפנסיה כן.
הטריגר הראשון היה המחאה על ההפיכה המשטרית והטריגר השני הוא המלחמה כאשר שנהם הביאו לפער הולך וגדל של התשואות בין ישראל לארה"ב שנתן לכל מי שהעביר את הכסף להבין שהמהלך שהוא עשה היה נכון.
נכון להיום המלחמה עדין כאן, ההפיכה המשטרית בחלקה עדין כאן. הסקרים אומרים שהשלטון איבד תמיכה ושהוא יוחלף אבל עד אז הנהירה החוצה מישראל לעבר וול סטריט כנראה תימשך.
ההערכה שלנו היא שאם השלטון יוחלף שער הדולר יתייצב והשקל צפוי להתחזק מה שיוריד יתרון אחד מהמעבר בנוסף ניהול כלכלי טוב יותר ישפר את הסיכוי של הבורסה פה לעלות יותר מוול סטריט בעיקר לנוכך פערי המחיר - פה המכפיל זול יותר בהרבה מאשר בארה"ב. דבר אחד לא ישתנה כנראה, פה החברות מוטות נדל"ן ובנקים ושם טכנולוגיה וזה גם סיכוי וגם סיכון.
המלצה שלנו לפזר. לא רק S&P500 יש עוד מדדים בארה"ב וגם מדינות נוספות וביניהן גם ישראל...
לפי הטבלה הראל עוקפת את הפניקס עם צבירה נטו הגדולה ביותר בשנה החולפת והיא כיום המנהלת הגדולה ביותר של פנסיה מחקה S&P500 והפניקס ירדה למקום השני כאשר כלל שלישית וצמודה אליה מגדל. מנורה מבטחים חמישית ומיטב שישית. השחקנית החדשה בתחום אלטשולר שחם מיד נכנסה מעל אינפיניטי שאומנם יש לה קרנות כאלו יותר זמן אבל אין בהן הרבה כסף.
לדעתנו התחרות פה היא על מחיר ההפקדה ודמי הניהול. מי שנותן לכם יותר בזול... קחו.
מספר |
שם קרן פנסיה SP500 |
|
יתרת נכסים לסוף מרץ 24 |
תשואה בשנה חולפת מצטברת לתקופה |
שנה חולפת |
צבירה נטו בשנה חולפת | |||||
13415 |
הראל פנסיה מחקה מדד SP500 |
7,746.80 |
12,416.70 |
27.34% |
03/24-04/23 |
13424 |
הראל פנסיה כללית מחקה מדד SP500 |
529.1 |
911.7 |
35.04% |
03/24-04/23 |
13335 |
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול מחקה מדד SP500 |
6,427.10 |
12,108.00 |
24.47% |
03/24-04/23 |
13465 |
הפניקס פנסיה משלימה מסלול מחקה מדד SP500 |
707 |
1133.5 |
31.84% |
03/24-04/23 |
13347 |
כלל פנסיה עוקב מדד SP500 |
4,531.70 |
6,651.30 |
25.20% |
03/24-04/23 |
14795 |
כלל פנסיה משלימה עוקב מדד SP500 |
94.8 |
101.9 |
* |
03/24-12/23 |
13572 |
מגדל מקפת אישית מחקה מדד SP500 |
4,031.00 |
6,231.80 |
25.33% |
03/24-04/23 |
13627 |
מגדל מקפת משלימה מחקה מדד SP500 |
370.1 |
532.6 |
32.25% |
03/24-04/23 |
13875 |
מנורה מבטחים משלימה מחקה מדד SP500 |
287.60 |
404.80 |
33.76% |
03/24-04/23 |
13887 |
מנורה מבטחים פנסיה מחקה מדד SP500 |
4458 |
5,811.2 |
26.18% |
03/24-04/23 |
13285 |
מיטב פנסיה כללית מחקה מדד SP500 |
131.80 |
344.00 |
35.31% |
03/24-04/23 |
13260 |
מיטב פנסיה מקיפה מחקה מדד SP500 |
1524.4 |
4,351.5 |
26.63% |
03/24-04/23 |
14854 |
אלטשולר שחם פנסיה כללית מחקה מדד SP500 |
11.30 |
12.20 |
* |
03/24-11/23 |
14850 |
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול מחקה מדד SP500 |
394.50 |
412.50 |
* |
03/24-11/23 |
14058 |
אינפיניטי כללית מחקה מדד SP500 |
1.00 |
1.30 |
34.41% |
03/24-04/23 |
14054 |
אינפיניטי מקיפה מחקה מדד SP500 |
12 |
16.9 |
25.78% |
03/24-04/23 |
|
סה"כ |
31,258.20 |
51,441.90 |
29.50% |
03/24-04/23 |