הראל מנהלת את קרן הפנסיה מחקה S&P 500 הגדולה בישראל - הנהירה ל S&P500 בעיצומה 

נכון לסוף רבעון ראשון ישנן 16 קרנות פנסיה מחקות מדד S&P500 של 8 חברות שונות המנהלות היקף של עשרות מיליארדים

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
S&P500, צילום: פאנדרS&P500, צילום: פאנדר

06/05/2024 שנהב גולדברג

נכון לסוף רבעון ראשון ישנן 16 קרנות פנסיה מחקות מדד S&P500 של 8 חברות שונות המנהלות היקף של כ 51.4 מיליארדי שקלים. הצמיחה של הקרנות הללו עצומה והן צמחו בשנה החולפת בכ 31.2 מיליארד שקלים כאשר עד סוף השנה הן עשויות לצמוח בעוד כ 15 מיליארד שקלים, לפי הערכות בשוק.

עם ישראל יוצא ממצרים, סליחה, מישראל. כלומר העם לא באמת יוצא אבל הפנסיה כן. 

הטריגר הראשון היה המחאה על ההפיכה המשטרית והטריגר השני הוא המלחמה כאשר שנהם הביאו לפער הולך וגדל של התשואות בין ישראל לארה"ב שנתן לכל מי שהעביר את הכסף להבין שהמהלך שהוא עשה היה נכון.

נכון להיום המלחמה עדין כאן, ההפיכה המשטרית בחלקה עדין כאן. הסקרים אומרים שהשלטון איבד תמיכה ושהוא יוחלף אבל עד אז הנהירה החוצה מישראל לעבר וול סטריט כנראה תימשך. 

ההערכה שלנו היא שאם השלטון יוחלף שער הדולר יתייצב והשקל צפוי להתחזק מה שיוריד יתרון אחד מהמעבר בנוסף ניהול כלכלי טוב יותר ישפר את הסיכוי של הבורסה פה לעלות יותר מוול סטריט בעיקר לנוכך פערי המחיר - פה המכפיל זול יותר בהרבה מאשר בארה"ב. דבר אחד לא ישתנה כנראה, פה החברות מוטות נדל"ן ובנקים ושם טכנולוגיה וזה גם סיכוי וגם סיכון.

המלצה שלנו לפזר. לא רק S&P500 יש עוד מדדים בארה"ב וגם מדינות נוספות וביניהן גם ישראל...

לפי הטבלה הראל עוקפת את הפניקס עם צבירה נטו הגדולה ביותר בשנה החולפת והיא כיום המנהלת הגדולה ביותר של פנסיה מחקה S&P500 והפניקס ירדה למקום השני כאשר כלל שלישית וצמודה אליה מגדל. מנורה מבטחים חמישית ומיטב שישית. השחקנית החדשה בתחום אלטשולר שחם מיד נכנסה מעל אינפיניטי שאומנם יש לה קרנות כאלו יותר זמן אבל אין בהן הרבה כסף.

לדעתנו התחרות פה היא על מחיר ההפקדה ודמי הניהול. מי שנותן לכם יותר בזול... קחו.

מספר

שם קרן פנסיה SP500

 

יתרת נכסים לסוף מרץ 24

תשואה בשנה חולפת מצטברת לתקופה

שנה חולפת

צבירה נטו בשנה חולפת

13415

הראל פנסיה מחקה מדד SP500

7,746.80

12,416.70

27.34%

03/24-04/23

13424

הראל פנסיה כללית מחקה מדד SP500

529.1

911.7

35.04%

03/24-04/23

13335

הפניקס פנסיה מקיפה מסלול מחקה מדד SP500

6,427.10

12,108.00

24.47%

03/24-04/23

13465

הפניקס פנסיה משלימה מסלול מחקה מדד SP500

707

1133.5

31.84%

03/24-04/23

13347

כלל פנסיה עוקב מדד SP500

4,531.70

6,651.30

25.20%

03/24-04/23

14795

כלל פנסיה משלימה עוקב מדד SP500

94.8

101.9

*

03/24-12/23

13572

מגדל מקפת אישית מחקה מדד SP500

4,031.00

6,231.80

25.33%

03/24-04/23

13627

מגדל מקפת משלימה מחקה מדד SP500

370.1

532.6

32.25%

03/24-04/23

13875

מנורה מבטחים משלימה מחקה מדד SP500

287.60

404.80

33.76%

03/24-04/23

13887

מנורה מבטחים פנסיה מחקה מדד SP500

4458

5,811.2

26.18%

03/24-04/23

13285

מיטב פנסיה כללית מחקה מדד SP500

131.80

344.00

35.31%

03/24-04/23

13260

מיטב פנסיה מקיפה מחקה מדד SP500

1524.4

4,351.5

26.63%

03/24-04/23

14854

אלטשולר שחם פנסיה כללית מחקה מדד SP500

11.30

12.20

*

03/24-11/23

14850

אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול מחקה מדד SP500

394.50

412.50

*

03/24-11/23

14058

אינפיניטי כללית מחקה מדד SP500

1.00

1.30

34.41%

03/24-04/23

14054

אינפיניטי מקיפה מחקה מדד SP500

12

16.9

25.78%

03/24-04/23

 

סה"כ

31,258.20

51,441.90

29.50%

03/24-04/23