פנסיה, ליגת FUNDER מסלול מניות - אלטשולר שחם מזנקים מתחילת השנה, מור מובילים בשנה, מנורה מבטחים ב 3 ו 5 שנים 

קרנות הפנסיה במרץ דירוג FUNDER-AdvizerLand | אלטשולר שחם מנצחים בתשואות במסלולים השונים ועוברים להובלה מתחילת השנה במספר מסלולים | סיקור כולל מסלול פנסיה מניות - חודש חזק בתשואות קרנות הפנסיה - תשואות קרנות הפנסיה מרץ 2024

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
קרדיטים בכתבהקרדיטים בכתבה

20/04/2024 משה מימון, עורך אתר FUNDER

מימין למעלה: יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ. מימין באמצע: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ. מימין למטה: ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי; אמיר אייל, מייסד ומנכ״ל אינפיניטי, צילום: יח״צ.


שנת 2024 ממשיכה בכיוון חיובי, תשואות חיוביות, וזהירות קלה אצל המשקיעים. תמונת ההשקעות הולכת ומתבהרת, אבל גורמי הסיכון שמרחפים באוויר רק מתרבים, ככל שעובר הזמן ללא תיקון, ככל שהמלחמה נמשכת, ככל שהאינפלציה לא מתקררת, כך גוברים הסיכויים לשינוי בסנטימנט של המשקיעים.

כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

לאור העובדה שלאחרונה רואים שהציבור מגדיל סיכון בחסכון הפנסיוני, ומעביר כספים לאפיקים שטומנים בחובם סיכון. הפופולריות של המסלולים מחקי מדד S&P500 הם דוגמא לכך, ומסלול המניות בקרן הפנסיה הוא כיוון נוסף רלבנטי, הוספנו גם את המסלול הזה, שכאמור היקף ההון אליו הולך וגדל. אחרי ההקדמה הזו, בחנו את קרנות הפנסיה השונות של הגופים השונים מבחינת התשואה.

דגש חשוב – נתוני הממוצעים החל מהחודש ובחודשים הבאים, יוצגו ללא נתון התשואה הגבוה ביותר, והנמוך ביותר, על מנת למנוע הטיה של הממוצע בעקבות תוצאה חריגה לכל כיוון.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מובילים מתחילת השנה

קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש ניכר מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש 2.59% לעומת 2.52% חודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 2.44% (מיטב) ל-3.31% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.26%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עלתה ל-14.89%. התשואה הממוצעת ל-3 שנים עלתה ל-23.18%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים עלתה ל-47.58%.

אלטשולר שחם מנצחים בתשואה החודש עם 3.31%. במקום שני מור עם 2.7%. אלטשולר שחם עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 5.88%, על חשבון מור שעדיין מובילים בתשואה ל-12 החודשים האחרונים עם 18% (אינפיניטי מובילה בשני חתכי זמן אלה, אולם לא נכללת בדירוגים בשל היקף נכסים). הפניקס (2.58% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 25.73%, וכן מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 52.07%.

קרנות פנסיה עד גיל 50

שם קופה

תשואה מרץ

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלטשולר שחם

3.31%

5.88%

16.69%

16.84%

43.36%

17,204

9757

מור

2.70%

5.86%

18.00%

---

---

2,306

13909

מגדל

2.62%

4.96%

13.97%

22.71%

45.29%

23,036

8801

הפניקס

2.58%

5.55%

15.21%

25.73%

52.07%

48,054

9974

כלל

2.58%

5.17%

13.30%

22.49%

48.45%

30,284

9654

מנורה מבטחים

2.57%

5.17%

14.80%

25.00%

49.77%

10,472

2184

הראל

2.50%

4.78%

12.33%

21.49%

43.35%

33,693

9823

מיטב

2.44%

4.84%

15.38%

24.22%

51.01%

20,701

2155

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי (*)

2.50%

6.26%

18.66%

---

---

84

14037

ממוצע

2.59%

5.26%

14.89%

23.18%

47.58%

 

 


תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אלטשולר שחם מובילים מתחילת השנה

המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, כשמדובר בתשואה שלילית זה מסייע לייצר תשואה פחות שלילית, אולם בתקופות של עליות, התשואה מן הסתם נמוכה יותר מזו של עד גיל 50. התשואה הממוצעת החודש עלתה ל-2.36% לעומת 1.97% בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 2.24% (מיטב) ל-2.89% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 4.67%. התשואה הממוצעת ל-12 חודשים עלתה ל-13.62%. תשואה ממוצעת מצטברת ל-3 שנים עלתה ל-21.39% והתשואה המצטברת הממוצעת ל-5 שנים עלתה ל-42.94%.

במקום הראשן החודש אלטשולר שחם עם 2.89%, אחריהם במקום שני הפניקס עם 2.43%. אלטשולר שחם מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.17%. מור (2.38% החודש) מובילים גם בתשואה ל-12 חודשים עם 16.5% (אינפיניטי אמנם השיאו תשואה גבוהה יותר אולם לא נכנסו לטבלאות הדירוג הכללי בשל היקף נכסים נמוך). מיטב (2.24% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 24.47% ובתשואה ל-5 שנים עם 49.93%.

קרנות פנסיה גילאי 50-60

שם קרן

תשואה מרץ

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלטשולר שחם

2.89%

5.17%

15.20%

16.14%

38.15%

3,740

9758

הפניקס

2.43%

5.03%

13.95%

22.24%

44.73%

7,296

9975

כלל

2.42%

4.72%

12.33%

20.56%

42.96%

10,908

9655

מור

2.38%

4.94%

16.50%

---

---

860

13910

מגדל

2.36%

4.37%

12.77%

20.94%

40.54%

7,276

8802

מנורה מבטחים

2.29%

4.47%

13.25%

22.98%

46.78%

14,453

2015

הראל

2.26%

4.22%

11.55%

20.26%

39.66%

8,419

9827

מיטב

2.24%

4.46%

14.24%

24.47%

49.93%

7,647

9967

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי (*)

2.20%

5.53%

17.85%

---

---

18

14038

ממוצע

2.36%

4.67%

13.62%

21.39%

42.94%

 

 


תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מיטב שומרים על הובלה בשנה האחרונה

מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים. התשואה ממוצעת החודש היא 1.68% קפיצה לעומת חודש קודם (1.17%). מנעד התשואה החודש נע בין 1.49% (הראל) ל-1.85% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 3.05%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עלתה ל-10.04%. התשואה המצטברת בממוצע בין הגופים השונים ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-16.62%, והתשואה המצטברת בממוצע בין הגופים השונים ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-33.11%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש עם 1.85%, מגדל במקום שני עם 1.73%. הפניקס (1.68% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.42%. מיטב (1.68% החודש) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 11.08%. מור ואינפיניטי מובילים בתשואה ל-12 חודשים אולם לא נכללו בטבלאות הדירוג בשל היקף נכסים. מנורה מבטחים (1.62% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 19.59%, וכן מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 37.42%.

קרנות פנסיה מעל גיל 60

שם קרן

תשואה מרץ

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלטשולר שחם

1.85%

2.85%

10.21%

13.81%

32.11%

1,588

9759

מגדל

1.73%

3.09%

9.84%

16.64%

31.62%

3,541

8803

כלל

1.70%

3.12%

9.22%

17.02%

33.92%

4,443

9656

מיטב

1.68%

3.10%

11.08%

17.89%

33.68%

3,183

9968

הפניקס

1.68%

3.42%

10.71%

16.59%

34.23%

2,857

9976

מנורה מבטחים

1.62%

3.10%

10.21%

19.59%

37.42%

7,570

2013

הראל

1.49%

2.86%

8.55%

14.96%

29.50%

3,730

9829

 

 

 

 

 

 

 

 

מור (*)

1.79%

3.24%

12.70%

---

---

230

13911

אינפיניטי (*)

1.87%

4.61%

14.22%

---

---

12

14039

ממוצע

1.68%

3.05%

10.04%

16.62%

33.11%

 

 


תשואות מסלול מניות – אלטשולר שחם מנצחים במסלול

כצפוי המסלול נמצא בסיכון גבוה יותר, ולכן גם התשואות יהיו בהתאם, החיובי יהיה גבוה יותר, אולם בחודשים שליליים, התשואות יהיו נמוכות יותר משאר המסלולים. הפערים בתשואה מתבטאים באופן המשמעותי ביותר בטווחים הארוכים של 5 שנים, שם הפער בתשואה בין מסלול המניות למסלולים האחרים משמעותי.

במסלול המניות התשואה הממוצעת החודש היא 3.11% ירידה קלה לעומת חודש שעבר (3.24%). מנעד התשואה נע בין 2.69% (מיטב) ל-3.6% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 6.76%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עלתה ל-18.36%. התשואה ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-24.45%, והתשואה הממוצעת בין הגופים ל-5 שנים עלתה אף היא ל-54.58%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש גם במסלול זה עם 3.6% תשואה. מנורה מבטחים במקום השני עם 3.21%. אלטשולר שחם עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 7.28% על חשבון מור (3.08% החודש). מור עדיין מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 20.51%%. מנורה מבטחים מובילה בתשואה ל-3 שנים עם 27.88%, ומובילים גם בתשואה ל-5 שנים עם 56.85%.

קרנות פנסיה מסלול מניות

שם קרן

תשואה מרץ

תשואה 2024

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלטשולר שחם

3.60%

7.28%

19.95%

17.13%

52.28%

3,062

12419

מנורה מבטחים

3.21%

6.92%

19.00%

27.88%

56.85%

4,357

2063

כלל

3.20%

6.60%

16.11%

21.81%

53.18%

5,155

9647

הראל

3.16%

6.28%

16.82%

25.77%

55.39%

6,405

2175

מור

3.08%

7.16%

20.51%

---

---

1,417

13912

מגדל

3.03%

6.51%

18.02%

25.35%

54.16%

4,228

2142

הפניקס

2.96%

7.08%

17.78%

23.25%

55.48%

8,110

2187

מיטב

2.69%

5.99%

18.60%

26.08%

54.71%

1,041

2105

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

3.11%

6.76%

18.36%

24.45%

54.58%

 

 


(*) קופות/קרנות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) Funder-AdvizerLand מזכירים למשקיעים כי נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול.

כתבות קשורות לנושא:

גמל להשקעה - ליגת FUNDER - אלטשולר שחם מנצחים במרץ, מור גמל מתחילת השנה


ביטוחי מנהלים – ליגת FUNDER תשואות מרץ – מגדל מנצחים ב-2 מתוך 3 מסלולים תלויי גיל

ההורים חוזרים לחייך - אלטשולר שחם מובילים בחיסכון לכל ילד במרץ - ליגת FUNDER

פנסיה, ליגת FUNDER מסלול מניות - אלטשולר שחם מזנקים מתחילת השנה, מור מובילים בשנה, מנורה מבטחים ב 3 ו 5 שנים

מור גמל משתלטים על מסלול מעל גיל 60 - ילין לפידות מובילים בשלוש שנים בשני מסלולים - קופות גמל, ליגת FUNDER -

קרנות השתלמות ליגת FUNDER: אלטשולר שחם מנצחים בהשתלמות מניות וגם בכללי

אין לראות בכתבה המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות


חכ כנסת אביגדור ליברמן / צילום: יחצ

"זה לא ימוטט שום קרן פנסיה או בית השקעות"

דניאל דותן, עורכת משנה
18/06/2024
Image-by-freepik / קרדיטים בכתבה

קרנות פנסיה, מסלול המניות בפנסיה במרדף אחרי S&P500 - ליגת FUNDER

משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER
19/06/2024
עדכון לעמיתי סלייס. אפי סנדרוב / צילום: דרור סיתהכל, עיבוד: פאנדר

עדכון לעמיתי סלייס: רק 16 מיליון דולר מתוך כ-240 מיליון דולר הושבו עד כה

המנהל המורשה ללקוחות סלייס בקופות בניהול אישי
17/06/2024
Image-by-starline-on-Freepik / קרדיטים בכתבה

קרנות השתלמות ליגת FUNDER: אלטשולר שחם מנצח

משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER
17/06/2024