איור: פאנדר16/04/2024 משה מימון עורך אתר FUNDER
דגש חשוב – החודש ובחודשים הבאים, נתוני הממוצעים במסלולים השונים, ובחתכי הזמן השונים, מנטרלים את התשואה הגבוהה ביותר, ואת התשואה הנמוכה ביותר, כדי למנוע השפעה על הממוצע מתוצאות חריגות לכל כיוון, שישפיעו על הממוצע.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 2.51% עליה לעומת חודש שעבר (2.45%). טווח התשואות נע בין 2.32% (מיטב) ל-3.01% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.29%. ממוצע התשואה בין הגופים בשנה האחרונה עלה ל-14.96%. התשואה הממוצעת המצטברת ל-3 שנים עלתה ל-16.4%, והתשואה הממוצעת בין הגופים ל-5 שנים עלתה ל-39.08%.
אלטשולר שם מנצחים החודש בתשואה עם 3.01%. מור במקום שני עם 2.74%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.16%. בתשואה בשנה האחרונה מובילים אנליסט (2.44% החודש) עם 18.09% (אינפיניטי בתשואה גבוהה יותר אולם לא נכללת בדירוג בשל היקף נכסים). ילין לפידות (2.39% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 20.35%. על פי חישובי FUNDER לתשואה ל-5 שנים, מור מובילים בתשואה ל-5 שנים, בפער משמעותי מהמקום השני עם 76.36%.
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש עלתה ל-2.26% לעומת 2.02% חודש קודם. טווח התשואות החודש נע בין 2.07% (הראל) ל-2.38% (מגדל). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה עומדת על 4.54%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-13.22%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-15.47%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-34.73%.
מגדל מנצחים החודש במסלול, עם 2.34%. מור במקום שני עם 2.37%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.14%. אנליסט (2.15% החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 15.7%. ילין לפידות (2.23% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 18.46%. ראוי לציין את התשואה של אינפיניטי שלא מובאת בדירוגים השונים בשל היקף נכסים. על פי חישובי FUNDER לתשואה ל-5 שנים, מור מובילים בתשואה עם 63.7%.
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.5% לעומת 1.15% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 1.4% (אלטשולר שחם והראל) ל-1.83% (מור). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה עומדת על 2.86%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-9.5%. תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-9.99%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות עלתה מעט ל-23.71%.
מור מנצחים החודש גם במסלול זה, עם 1.83%. מגדל במקום שני עם 1.69% החודש. מור מובילים מתחילת השנה עם 3.62%. מור עברו להובלה בתשואה בשנה האחרונה על חשבון אנליסט (1.42% החודש) עם 10.74%, וממשיכים להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 14.86%. על פי חישובי FUNDER, מור מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 44.74%. בכך השלימו מור השתלטות על התשואה באפיק זה בכל חתכי הזמן.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
נתוני FUNDER-AdvizeLand, לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך. באופן אירוני, הפעם נדמה שאין ממש סיבה למודל הזה, שכן המשקיעים התפכחו מאז, התבגרו, ולא הפגינו פאניקה דרמטית במהלך השנה, למרות הירידות המשמעותיות.
דגש חשוב – החודש ובחודשים הבאים, נתוני הממוצעים במסלולים השונים, ובחתכי הזמן השונים, מנטרלים את התשואה הגבוהה ביותר, ואת התשואה הנמוכה ביותר, כדי למנוע השפעה על הממוצע מתוצאות חריגות לכל כיוון, שישפיעו על הממוצע.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מנצחים במסלול
במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 2.51% עליה לעומת חודש שעבר (2.45%). טווח התשואות נע בין 2.32% (מיטב) ל-3.01% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.29%. ממוצע התשואה בין הגופים בשנה האחרונה עלה ל-14.96%. התשואה הממוצעת המצטברת ל-3 שנים עלתה ל-16.4%, והתשואה הממוצעת בין הגופים ל-5 שנים עלתה ל-39.08%.
אלטשולר שם מנצחים החודש בתשואה עם 3.01%. מור במקום שני עם 2.74%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 6.16%. בתשואה בשנה האחרונה מובילים אנליסט (2.44% החודש) עם 18.09% (אינפיניטי בתשואה גבוהה יותר אולם לא נכללת בדירוג בשל היקף נכסים). ילין לפידות (2.39% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 20.35%. על פי חישובי FUNDER לתשואה ל-5 שנים, מור מובילים בתשואה ל-5 שנים, בפער משמעותי מהמקום השני עם 76.36%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה מרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם |
3.01% |
5.56% |
14.69% |
8.57% |
30.67% |
5,569 |
9950 |
|
מור |
2.74% |
6.16% |
15.82% |
19.33% |
76.36% |
4,890 |
12532 |
|
מגדל |
2.65% |
5.26% |
14.90% |
16.36% |
36.92% |
1,535 |
9779 |
|
הפניקס |
2.58% |
5.71% |
14.68% |
13.33% |
40.51% |
8,927 |
9916 |
|
מנורה מבטחים |
2.49% |
5.30% |
14.64% |
14.98% |
34.56% |
1,340 |
9793 |
|
כלל |
2.47% |
5.01% |
13.25% |
13.87% |
36.62% |
2,569 |
9651 |
|
אנליסט |
2.44% |
5.56% |
18.09% |
20.00% |
44.67% |
2,260 |
9730 |
|
ילין לפידות |
2.39% |
5.16% |
16.98% |
20.35% |
44.42% |
3,054 |
9939 |
|
הראל |
2.34% |
4.77% |
12.52% |
15.98% |
34.40% |
2,202 |
9744 |
|
מיטב |
2.32% |
4.65% |
14.70% |
17.38% |
40.52% |
2,630 |
7215 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
2.22% |
5.65% |
20.58% |
19.20% |
40.02% |
31 |
7231 |
|
ממוצע |
2.51% |
5.29% |
14.96% |
16.40% |
39.08% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מגדל מנצחים החודש
במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש עלתה ל-2.26% לעומת 2.02% חודש קודם. טווח התשואות החודש נע בין 2.07% (הראל) ל-2.38% (מגדל). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה עומדת על 4.54%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-13.22%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-15.47%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-34.73%.
מגדל מנצחים החודש במסלול, עם 2.34%. מור במקום שני עם 2.37%. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.14%. אנליסט (2.15% החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 15.7%. ילין לפידות (2.23% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 18.46%. ראוי לציין את התשואה של אינפיניטי שלא מובאת בדירוגים השונים בשל היקף נכסים. על פי חישובי FUNDER לתשואה ל-5 שנים, מור מובילים בתשואה עם 63.7%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה מרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל |
2.38% |
4.55% |
13.07% |
15.64% |
34.05% |
3,030 |
9780 |
|
מור |
2.37% |
5.14% |
13.47% |
17.67% |
63.70% |
12,762 |
12533 |
|
אלטשולר שחם |
2.36% |
4.46% |
11.71% |
7.83% |
27.68% |
31,155 |
9951 |
|
הפניקס |
2.33% |
4.81% |
13.76% |
13.50% |
33.71% |
4,362 |
9529 |
|
כלל |
2.32% |
4.56% |
12.20% |
12.06% |
32.02% |
3,753 |
9652 |
|
ילין לפידות |
2.23% |
4.53% |
15.28% |
18.46% |
38.54% |
10,574 |
9940 |
|
מנורה מבטחים |
2.17% |
4.48% |
12.60% |
14.36% |
30.43% |
4,324 |
9792 |
|
אנליסט |
2.15% |
4.66% |
15.70% |
17.15% |
37.76% |
3,091 |
9731 |
|
מיטב |
2.14% |
4.29% |
13.68% |
17.88% |
38.92% |
14,154 |
103 |
|
הראל |
2.07% |
4.13% |
11.24% |
15.46% |
32.42% |
6,397 |
9742 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
2.13% |
5.33% |
17.98% |
20.11% |
38.72% |
116 |
7232 |
|
ממוצע |
2.26% |
4.54% |
13.22% |
15.47% |
34.73% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור מנצחים במסלול
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.5% לעומת 1.15% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 1.4% (אלטשולר שחם והראל) ל-1.83% (מור). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה עומדת על 2.86%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-9.5%. תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-9.99%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות עלתה מעט ל-23.71%.
מור מנצחים החודש גם במסלול זה, עם 1.83%. מגדל במקום שני עם 1.69% החודש. מור מובילים מתחילת השנה עם 3.62%. מור עברו להובלה בתשואה בשנה האחרונה על חשבון אנליסט (1.42% החודש) עם 10.74%, וממשיכים להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 14.86%. על פי חישובי FUNDER, מור מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 44.74%. בכך השלימו מור השתלטות על התשואה באפיק זה בכל חתכי הזמן.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה | |||||||
|
שם קופה |
תשואה מרץ |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מור |
1.83% |
3.62% |
10.74% |
14.86% |
44.74% |
7,685 |
12534 |
|
מגדל |
1.69% |
3.12% |
9.95% |
9.71% |
22.92% |
1,522 |
9781 |
|
כלל |
1.57% |
2.82% |
8.58% |
8.84% |
23.86% |
3,316 |
9653 |
|
ילין לפידות |
1.55% |
2.70% |
10.39% |
10.78% |
23.05% |
2,840 |
9941 |
|
הפניקס |
1.51% |
3.03% |
9.64% |
10.31% |
25.94% |
5,642 |
401 |
|
מיטב |
1.47% |
2.77% |
9.79% |
13.17% |
29.54% |
8,088 |
551 |
|
מנורה מבטחים |
1.42% |
2.81% |
9.16% |
8.16% |
18.98% |
1,637 |
9794 |
|
אנליסט |
1.42% |
2.95% |
10.58% |
9.75% |
21.26% |
1,004 |
9732 |
|
הראל |
1.40% |
2.68% |
7.92% |
9.16% |
21.08% |
3,088 |
9745 |
|
אלטשולר שחם |
1.40% |
2.30% |
7.94% |
6.11% |
22.03% |
9,419 |
9952 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
1.40% |
3.83% |
13.76% |
12.83% |
23.06% |
56 |
7233 |
|
ממוצע |
1.50% |
2.86% |
9.50% |
9.99% |
23.71% |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
