קרנות פנסיה בספטמבר: מור פנסיה ראשונים אלטשולר שחם פנסיה אחרונים 

קרנות הפנסיה בספטמבר - דירוג FUNDER-AdvizerLand לקרנות הפנסיה בספטמבר - תשואות שליליות במסלולים השונים בכל הגופים | מור מנצחים ב-3 המסלולים | שינויים בהובלה ל-3 שנים במסלול עד גיל 50 | שינויים בהובלה מתחילת השנה במסלול בין 50-60

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
אורי קרן, מור גמל, צילום: עמי ארליך פאנדראורי קרן, מור גמל, צילום: עמי ארליך פאנדר

28/10/2023 מיכאל לוי

חודש ספטמבר המשיך את התנודתיות בשווקים, עם ירידות בכל המסלולים. מן הסתם התשואה של ספטמבר לא ממש רלבנטית שכן אנחנו נמצאים במציאות חדשה שטרם הכרנו, מציאות של לחימה ארוכה מאוד, שבינתיים לא רואים את סופה. תקופה של חוסר ודאות, ירידה בביקושים ואתגרים כבדים לכלכלה ולמדינה. בדיקה של פוליסות החסכון, עם תום השבוע השלישי של חודש אוקטובר, מצביע על ירידה של מעל אחוז, במסלולים הכלליים. אם לקחת מזה אינדיקציה לאפיקים השונים, אפשר לומר שהצרה אולי לא כזו גדולה. האם זה יסתיים כך, והאם זו אכן תהיה התוצאה בסוף החודש, נמתין לראות. מה גם שקשה לראות איך הדברים ימשיכו מכאן ולהבא בחודשים הבאים, וחוסר הוודאות קיים גם ברמה המקומית וגם ברמה הגלובלית.

כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור מובילים ב-3 חתכי הזמן הקצרים

קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש ניכר מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.86%- לעומת 0.3%- בחודש שעבר. זה מוריד את התשואה הממוצעת מתחילת השנה לרדת ל-8.24%. טווח התשואות החודש נע בין 1.3%- (אלטשולר שחם) ל-0.4%- (מור). התשואה הממוצעת לשנה האחרונה עלתה ל-10.91%. התשואה הממוצעת ל-3 שנים עלתה ל-28.01%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-36.64%.

מור מנצחים החודש במסלול, עם 0.4%- תשואה. מנורה מבטחים נמצאים במקום השני עם 0.71%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 10.61% (ניתן גם לשים לב לתשואה של אינפיניטי, אולם עם היקף נכסים נמוך), ובתשואה שנה אחרונה עם 14.77%. מנורה מבטחים עברו להובלה בתשורה ל-3 שנים עם 32.75% על חשבון הפניקס שמובילים עדיין בתשואה ל-5 שנים עם 39.96%.

קרנות פנסיה עד גיל 50

שם קופה

תשואה ספטמבר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה

-0.40%

10.61%

14.77%

---

---

1,605

13909

מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055

-0.71%

8.19%

11.07%

32.75%

38.98%

9,518

2184

כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה

-0.76%

6.73%

8.68%

30.88%

38.11%

27,201

7422

הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה

-0.78%

7.69%

9.71%

31.97%

39.96%

44,134

9974

מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 

-0.90%

8.06%

10.25%

27.32%

34.80%

19,655

8801

מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה

-0.95%

8.76%

11.23%

29.33%

39.13%

18,059

2155

הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה

-1.05%

6.56%

9.08%

26.26%

33.60%

30,285

9823

אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה

-1.30%

9.31%

12.52%

17.54%

31.93%

16,191

9757

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי מקיפה לבני 50 ומטה

-0.98%

11.26%

10.36%

---

---

34

14037

ממוצע

-0.86%

8.24%

10.91%

28.01%

36.64%

 

 


תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – שינויים בהובלה בתשואה מתחילת השנה

המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, כשמדובר בתשואה שלילית זה מסייע והתשואה במסלול גבוהה יותר (שלילית פחות) מזו של עד גיל 50. התשואה הממוצעת החודש היא 0.72%- לעומת 0.13%- בחודש שעבר, זה מביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה לעמוד על 7.66%. מנעד התשואה החודש נע בין 1.15%- (אלטשולר שחם) ל-0.2%- (מור). ממוצע התשואה ל-12 החודשים האחרונים ירד ל-10.17%. תשואה מצטברת ל-3 שנים ירדה ל-24.92% והתשואה המצטברת ל-5 שנים עלתה ל-33.87%.

מור מנצחים החודש במסלול עם 0.2%-. במקום השני מנורה מבטחים עם 0.54%-. מור עברו להובלה בתשואה מתחילת השנה על חשבון אלטשולר שחם (1.3%- החודש) עם תשואה של 9.94% מתחילת השנה (ניתן גם לשים לב לתשואה של אינפיניטי, אולם עם היקף נכסים נמוך). מור גם מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 14.03%. מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 30.28%. מיטב (0.85%- החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 39.33%.

קרנות פנסיה גילאי 50-60

שם קרן

תשואה ספטמבר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50-60

-0.20%

9.94%

14.03%

---

---

520

13910

מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040

-0.54%

7.63%

10.14%

30.28%

37.74%

12,962

2014

הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60

-0.63%

6.82%

9.13%

25.75%

33.77%

6,045

9975

מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 

-0.74%

7.50%

9.52%

24.00%

31.95%

5,738

8802

כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60

-0.75%

6.31%

8.06%

26.75%

34.35%

9,106

7423

מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60

-0.85%

8.15%

10.13%

28.94%

39.33%

6,578

9967

הראל פנסיה ילידי שנות ה-60

-0.89%

6.51%

8.93%

23.89%

31.77%

7,078

9827

אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60

-1.15%

8.40%

11.45%

14.87%

28.21%

3,386

9758

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי מקיפה לבני 50-60

-0.85%

13.00%

10.93%

---

---

7

14038

ממוצע

-0.72%

7.66%

10.17%

24.92%

33.87%

 

 


תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מנורה מבטחים שומרים על הובלה בטווחים הארוכים

מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה הגבוהה ביותר (כלומה השלילית הנמוכה ביותר) הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 0.52%- מול 0.22% בחודש שעבר. זה מביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל6.03%. מנעד התשואה החודש נע בין 0.83%- (אלטשולר שחם) ל-0.02%- (מור). התשואה בשנה האחרונה עלתה ל-7.9%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-18.99%, והתשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-27.5%.

מור במקום הראשון עם תשואה קרובה מאוד לאפס, וזה גם הישג בפני עצמו עם 0.02%-. אחריהם נמצאת מנורה מבטחים עם 0.33%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 7.81%, בהפרש די ניכר מהגופים האחרים. מור גם מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 10.76%. מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 25.37% ו-31.98% בהתאמה.

קרנות פנסיה מעל גיל 60

שם קרן

תשואה ספטמבר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה

-0.02%

7.81%

10.76%

---

---

134

13911

מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030

-0.33%

6.29%

8.31%

25.37%

31.98%

6,817

2011

הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה

-0.53%

5.51%

7.23%

19.13%

27.30%

2,401

9976

מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60

-0.57%

5.88%

7.35%

18.63%

26.24%

2,892

8803

כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה

-0.59%

5.10%

6.44%

20.97%

28.47%

3,808

7424

הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה

-0.62%

4.98%

6.51%

17.38%

25.03%

3,204

9829

מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה

-0.64%

6.46%

8.22%

19.02%

27.34%

2,620

9968

אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה

-0.83%

6.17%

8.40%

12.46%

26.11%

1,391

9759

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי מקיפה לבני 60 ומעלה

-0.76%

7.27%

6.89%

---

---

6

14039

ממוצע

-0.52%

6.03%

7.90%

18.99%

27.50%

 

 


(*) קופות/קרנות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) Funder-AdvizerLand מזכירים למשקיעים כי נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול.


תחזית קרנות השתלמות, גמל ופנסיה / איור AI פאנדר

תחזית קרנות השתלמות, גמל ופנסיה - לפחות החיסכון נותן תשואה חיובית - מאי 24 בגמל

אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה 
02/06/2024