קופות גמל, ליגת FUNDER - מור גמל בשלוש קטגוריות גיל - משלימה 5 שנים יוצאות דופן 

קופות גמל, דירוג FUNDER-AdvizerLand לחודש ינואר | ליגת FUNDER לקופות גמל מציגה לראשונה תשואות ל-5 שנים של מור גמל, מה הנתונים אומרים?

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
a/Image by Glen Kelp from Pixabay1.jpga/Image by Glen Kelp from Pixabay1.jpg

16/02/2024 משה מימון, עורך אתר FUNDER

מימין למעלה: רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר. מימין באמצע: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ. מימין למטה: אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ; אמיר אייל, מייסד ומנכ״ל אינפיניטי, צילום: יח״צ

נתוני FUNDER-AdvizeLand, לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך. באופן אירוני, הפעם נדמה שאין ממש סיבה למודל הזה, שכן המשקיעים התפכחו מאז, התבגרו, ולא הפגינו פאניקה דרמטית במהלך השנה, למרות הירידות המשמעותיות.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מור מנצחים במסלול

במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 0.25% ירידה דרמטית מחודש שעבר (2.64%). טווח התשואות נע בין 0.06%- (כלל) ל-0.45% (מור). התשואה בשנה האחרונה עומדת על 7.96%. התשואה הממוצעת המצטברת ל-3 שנים ירדה ל-14%, והתשואה ל-5 שנים ירדה ל-34.5%.

מור מנצחים החודש בתשואה עם 0.45%. אנליסט במקום השני עם 0.42%. בתשואה בשנה האחרונה מובילים אנליסט עם 11.55%. ילין לפידות (0.39% החודש מקום שלישי) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 18.9%.

FUNDER חישבו את נתוני התשואה של מור ל-5 שנים, ולפי הנתונים ניתן לראות כי מור עברו להובלה בתשואה ל-5 שנים עם 74.03% .

קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה
שם קופה תשואה ינואר 12 ח' אחרונים 36 ח' אחרונים 60 ח' אחרונים סך נכסים (מיל' שח) מספר קופה
מור 0.45% 8.14% 16.75% 74.03% 4,682 12532
אנליסט 0.42% 11.55% 17.83% 42.12% 1,923 9730
ילין לפידות 0.39% 10.99% 18.90% 40.71% 2,672 9939
הפניקס 0.36% 6.26% 12.76% 35.67% 8,829 9916
אלטשולר שחם 0.36% 7.81% 5.70% 27.43% 5,537 9950
מיטב 0.29% 8.48% 16.08% 37.16% 2,390 7215
מגדל 0.15% 7.67% 13.88% 32.90% 1,437 9779
מנורה מבטחים 0.10% 6.95% 12.35% 30.53% 1,279 9793
הראל 0.02% 6.13% 13.89% 30.89% 2,110 9744
כלל -0.06% 5.67% 11.87% 33.12% 2,546 9651
אינפיניטי (*) 0.87% 14.97% 15.96% 34.96% 26 7231
ממוצע 0.25% 7.96% 14.00% 38.46%
בלי מור: 34.5%

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מור מנצחים החודש

במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.23% ירידה משמעותית לעומת חודש שעבר (2.39%). טווח התשואות החודש נע בין 0.06%- (כלל) ל-0.48% (מור). התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-7.23%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-13.26%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-31.11%.

מור מנצחים החודש גם במסלול הזה, עם 0.48%. אלטשולר שחם במקום שני עם 0.35%. אנליסט (0.28% החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 9.89%. ילין לפידות (0.31% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 17.19%.

במסלול זה ביצענו חישוב של התשואה של מור ל-5 שנים, ולפי הנתונים שאצלנו, התשואה של מור ל-5 שנים היא 62.08%, מה שמביא אותה למקום ראשון.

קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60
שם קופה תשואה ינואר 12 ח' אחרונים 36 ח' אחרונים 60 ח' אחרונים סך נכסים (מיל' שח) מספר קופה
מור 0.48% 7.05% 15.54% 62.08% 12,370 12533
אלטשולר שחם 0.35% 6.40% 6.03% 25.64% 31,129 9951
מיטב 0.32% 8.08% 16.98% 35.88% 13,252 103
ילין לפידות 0.31% 9.86% 17.19% 35.64% 9,478 9940
הפניקס 0.30% 6.75% 11.48% 30.44% 4,337 9529
אנליסט 0.28% 9.89% 15.06% 35.81% 2,513 9731
מנורה מבטחים 0.13% 6.13% 12.56% 27.25% 4,193 9792
מגדל 0.12% 6.84% 13.53% 30.82% 2,870 9780
הראל 0.05% 5.91% 14.09% 29.57% 6,220 9742
כלל -0.06% 5.40% 10.14% 28.98% 3,774 9652
אינפיניטי (*) 0.72% 14.03% 17.17% 34.93% 92 7232
ממוצע 0.23% 7.23% 13.26% 34.21%
בלי מור 31.11%

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור מנצלים במסלול

קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 0.18% ירידה משמעותית מחודש שעבר (1.89%). טווח התשואות נע בין 0.11%- (כלל) ל-0.48% (מור). התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 5.55%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-8.98%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-22.13%.

מור מנצחים החודש גם במסלול זה, ומשלימים הובלה בכל 3 המסלולים עם 0.48%. אלטשולר שחם במקום שני גם במסלול זה עם 0.27% החודש. בתשואה בשנה האחרונה מובלים ילין לפידות (0.18% החודש). מור ממשיכים להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 13.34%.

FUNDER חישבו את התשואה המצטברת של מור ל-5 שנים, ועל פי הנתונים מור מציגים תשואה של 46.4%, ועברו להוביל בתשואה ל-5 שנים.

קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה
שם קופה תשואה ינואר 12 ח' אחרונים 36 ח' אחרונים 60 ח' אחרונים סך נכסים (מיל' שח) מספר קופה
מור 0.48% 6.80% 13.34% 46.40% 7,536 12534
אלטשולר שחם 0.27% 5.38% 5.24% 21.94% 9,652 9952
מיטב 0.27% 6.17% 12.69% 28.35% 7,650 551
אנליסט 0.24% 6.91% 8.22% 20.71% 818 9732
הפניקס 0.20% 5.08% 9.40% 24.61% 5,698 401
ילין לפידות 0.18% 7.08% 9.80% 21.75% 2,517 9941
מגדל 0.12% 5.41% 8.14% 21.58% 1,465 9781
הראל 0.08% 3.80% 8.27% 19.81% 3,050 9745
מנורה מבטחים 0.08% 4.79% 6.61% 17.76% 1,595 9794
כלל -0.11% 4.04% 8.08% 22.70% 3,352 9653
אינפיניטי (*) 0.48% 9.77% 10.55% 20.94% 46 7233
ממוצע 0.18% 5.55% 8.98% 24.56%
בלי מור 22.13%

(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.