גמל להשקעה, ליגת FUNDER - בשנה החולפת: ילין לפידות בכללי ואינפיניטי במניות, מנצחות בגמל להשקעה 

גמל להשקעה - השנה ההיקף המנוהל בגמל להשקעה צפוי לחצות את רף ה 50 מיליארד שקלים! מי מוביל בתשואות ינואר מסלול כללי ומניות ? שינויים בהובלה בתשואה ל-3 שנים במסלול הכללי | מסלול המניות מציג הבדלים דרמטיים בין הגופים השונים בתשואות לטווח ארוך

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
banking-Image by Ri Butov from Pixabaybanking-Image by Ri Butov from Pixabay

19/02/2024 משה מימון, עורך אתר FUNDER

חודש ינואר מציג פתיחה סבירה לשנה בגמל להשקעה הן במסלול המניות והן במסלול הכללי. רק נציין שלא כל הגופים עם תשואה חיובית במסלולים השונים, כלל הגוף היחיד שמציג תשואה שלילית החודש בין הגופים השונים, בשני המסלולים.
לאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

תשואות מסלול כללי – הראל מנצחים במסלול
במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת החודש היא 0.29% ירידה משמעותית מחודש שעבר (2.45%). מנעד התשואה החודש ונע בין 0.01%- (כלל) ל-0.58% (הראל). התשואה ב-12 החודשים האחרונים הממוצעת בין הגופים היא 7.8%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה מעט ל-12.18%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-29.59%.
הראל מנצחים בתשואה החודש עם 0.58%. ילין לפידות במקום השני עם 0.44%. ילין לפידות גם מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 10.35%. אנליסט (0.33% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 15.88%, על חשבון ילין לפידות. אנליסט מובילים גם בתשואה ל-5 שנים עם 36.48%.
נציין את התשואה של אינפיניטי, שלא הכנסה לדירוג הכללי, בשל היקף נכסים נמוך.

קופות גמל להשקעה מסלול כללי

שם קופה

תשואה ינואר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

הראל

0.58%

0.58%

7.98%

13.60%

29.34%

1,658

8211

ילין לפידות

0.44%

0.44%

10.35%

15.85%

34.19%

1,955

11390

מור

0.41%

0.41%

7.71%

14.63%

---

3,656

12538

מיטב

0.33%

0.33%

8.23%

13.29%

31.13%

1,539

7978

הפניקס

0.33%

0.33%

6.81%

10.71%

29.97%

1,677

7908

אנליסט

0.33%

0.33%

10.28%

15.88%

36.48%

1,542

7834

אלטשולר שחם

0.28%

0.28%

7.30%

4.97%

23.42%

4,886

7798

מגדל

0.11%

0.11%

7.09%

12.03%

28.14%

511

7936

מנורה מבטחים

0.07%

0.07%

6.29%

10.93%

25.53%

1,131

8675

כלל

-0.01%

-0.01%

6.01%

9.89%

28.09%

1,516

7988

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי (*)

0.66%

0.66%

11.35%

13.52%

30.64%

64

9638

ממוצע

0.29%

0.29%

7.80%

12.18%

29.59%

 

 


תשואות מסלול מניות – אינפינטי מנצחים במסלול
במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד. ראוי לשים לב לכך שאפיק זה זוכה לגידול קבוע בהיקף הנכס המנוהל. התשואה הממוצעת החודש עומדת על 0.57% ירידה דרמטית מחודש שעבר (4.03%). מנעד התשואות נע בין 0.14%- (כלל) ל-1.5% (אינפיניטי). התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עומדת על 13.38%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים ירדה ל-19.93%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים ירדה ל-53.52%.
אינפיניטי מנצחים החודש עם 1.5%, הראל במקום שני עם 0.96%. אינפיניטי מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 23.09%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 34%. אנליסט (0.82% החודש, מקום שלישי) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 78.27%. ראוי לשים לב להבדלים המשמעותיים בין המקום הראשון למקומות בתחתית הטבלה, בתשואה ל-3 ול-5 שנים. ההבדלים דרמטיים מאוד, ושוב, לאו דווקא בין המקום הראשון לאחרון בלבד, אלא הבדלים משמעותיים בין הגופים, נתון שהמשקיעים צריכים לקחת בחשבון.

קופות גמל להשקעה מסלול מניות

שם קופה

תשואה ינואר

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אינפיניטי 

1.50%

1.50%

23.09%

34.00%

68.71%

96

11407

הראל

0.96%

0.96%

14.87%

22.82%

50.82%

572

8522

אנליסט

0.82%

0.82%

17.88%

25.72%

78.27%

2,402

7836

אלטשולר שחם

0.62%

0.62%

12.13%

6.83%

35.41%

3,718

7799

ילין לפידות

0.61%

0.61%

16.25%

28.94%

64.36%

1,511

11394

מור

0.56%

0.56%

10.30%

16.91%

---

2,134

12537

הפניקס

0.37%

0.37%

9.98%

15.68%

44.74%

259

7975

מיטב

0.33%

0.33%

12.18%

18.75%

48.50%

478

7860

מגדל

0.04%

0.04%

10.50%

18.89%

49.27%

212

7934

כלל

-0.14%

-0.14%

6.64%

10.74%

41.57%

442

7991

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

0.57%

0.57%

13.38%

19.93%

53.52%

 

 



(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.