קופות הגמל ביולי – מנורה מבטחים מנצחים ב-2 מתוך 3 המסלולים 

דירוג FUNDER-AdvizerLand לחודש יולי | מגדל מנצחים במסלול מעל גיל 60 | מיטב עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים במסלול בין 50-60 ומובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים במסלול מעל גיל 60 (תוקנה טעות בתשואה)

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
Photo Woo Bing Siew Dreamstime.com, קרדיטים בתוך הכתבהPhoto Woo Bing Siew Dreamstime.com, קרדיטים בתוך הכתבה

16/08/2023 מיכאל לוי

בתמונה מימין למעלה: אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ, יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ, רונן אגסי מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי, יאיר לפידות מנכ״ל משותף ילין לפידות בית השקעות, צילום: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ, ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר


יולי חודש חיובי נוסף בשווקים, ואחרי כמה חודשים תנודתיים בתחילת השנה, אנחנו ברצף של חודשים חיוביים. כל זאת בעירבון מוגבל, שכן אוגוסט בינתיים מסתמן כחודש שלילי, ומהווה תיקון למהלכים האחרונים בשווקים. נקווה שזה רק תיקון ולא התחלה של מהלך שלילי. החששות לא נעלמו לגמרי מהשווקים, כך שצריך לראות כיצד החודשים הבאים יתפתחו. בארץ התנודתיות ממשיכה, למרות שבהיקף נמוך יותר. שער החליפין ממשיך לעלות, ובינתיים לא משפיע על האינפלציה.

נתוני FUNDER-AdvizeLand לתשואות בגופים השונים, בהתאם לחתכי הגיל. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך. באופן אירוני, הפעם נדמה שאין ממש סיבה למודל הזה, שכן המשקיעים התפכחו מאז, התבגרו, ולא הפגינו פאניקה דרמטית במהלך השנה, למרות הירידות המשמעותיות.

אפשר לשמוח בנתוני התשואה הנוכחיים, כל הגופים בכל המסלולים בתשואות חיובית החודש. כלל הגופים בתשואות חיוביות יפות מתחילת השנה, וכלל הגופים ניערו את התשואות השליליות לתקופה של 12 חודשים. אפשר לחיי בהקלה.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מנורה מבטחים מנצחים במסלול

במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 2.91% תשואה ממוצעת יפה לכל הדעות. טווח התשואות נע בין 2.35% (הראל) ל-3.3% (מנורה מבטחים). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עלתה ל-9.03%. בשנה האחרונה התשואה הממוצעת עלתה ל-4.08%. התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 24.89%, ול-5 שנים התשואה 31.58%

מנורה מבטחים ראשונים החודש עם 3.3%. הפניקס במקום השני עם 3.25%%. אנליסט מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 11.97%, ילין לפידות מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 6.17%. מור (2.62% החודש) שומרים על ההובלה בתשואה ל-3 שנים עם 30.57%. אנליסט מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 38.2%.

נציין את התשואה של אינפיניטי, אמנם עם היקפים נמוכים הרבה יותר משאר הגופים, אולם מדובר בתשואה יפה.

קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה

שם קופה

תשואה ביולי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מנורה מבטחים תגמולים עד 50

3.30%

8.84%

4.09%

24.30%

28.38%

1,264

9793

הפניקס גמל לבני 50 ומטה

3.25%

7.40%

2.85%

26.80%

33.06%

9,513

9916

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50 ומטה

3.14%

11.97%

5.36%

25.95%

38.20%

1,482

9730

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 ומטה

3.04%

11.61%

6.71%

27.20%

37.07%

2,120

9939

מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה 

3.01%

8.52%

3.89%

23.30%

29.76%

1,365

9779

אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה

2.87%

9.27%

3.28%

14.15%

25.34%

6,249

9950

מיטב גמל לבני 50 ומטה

2.77%

9.12%

4.70%

26.12%

33.14%

2,077

7215

כלל תמר עד 50

2.69%

6.96%

2.26%

25.62%

30.90%

2,770

9651

אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50

2.62%

8.35%

4.24%

30.57%

---

4,841

12532

הראל גמל מסלול לגילאי 50 ומטה

2.35%

8.24%

3.44%

24.87%

28.32%

2,012

9744

 

 

 

 

 

 

 

 

סלייס גמל לבני 50 ומטה

2.88%

9.26%

5.46%

14.92%

---

45

11979

אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 ומטה

3.51%

13.85%

4.40%

24.57%

29.14%

20

7231

ממוצע

2.91%

9.03%

4.08%

24.89%

31.58%

 

 


תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – ילין לפידות מובילים מתחילת השנה וב-12 חודשים

במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש היא 3.25% לא רחוקה מהתשואה במסלול עד גי 50, וכאמור תשואה ראויה לכל הדעות. טווח התשואות נע בין 1.87% (הראל) ל-2.8% (מנורה מבטחים). ממוצע התשואה מתחילת השנה עומד על 7.86%. תשואה ממוצעת ל-12 חודשים היא 3.74%. תשואה ממוצעת ל-3 שנים היא 21.8%. תשואה ממוצעת ל-5 שנים היא 28.56%.

מנורה מבטחים מנצחים גם במסלול זה עם 2.8%. אנליסט במקום שני עם 2.79%. ילין לפידות (2.64% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 10.14% וגם בתשואה ל-12 חודשים עם 5.86%. מיטב (2.46% החודש) עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים על חשבון מור (2.5% החודש). בתשואה ל-5 שנים אנליסט עברו להוביל עם תשואה של 32.64% על חשבון ילין לפידות.

קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60

שם קופה

תשואה ביולי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מנורה מבטחים תגמולים 50-60

2.80%

7.65%

3.64%

22.73%

26.10%

4,243

9792

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 50-60

2.79%

10.02%

4.56%

20.62%

32.64%

1,865

9731

הפניקס גמל לבני 50 עד 60

2.73%

7.01%

3.31%

21.13%

26.97%

4,784

9529

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60

2.64%

10.14%

5.86%

24.05%

32.61%

7,966

9940

מגדל לתגמולים לבני 50 עד 60 

2.50%

7.32%

3.31%

21.29%

27.88%

2,697

9780

מיטב גמל לבני 50-60

2.46%

8.30%

4.63%

25.48%

32.18%

12,053

103

אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60

2.40%

7.12%

2.35%

12.95%

24.03%

34,024

9951

כלל תמר 50-60

2.31%

6.30%

2.06%

21.04%

26.95%

4,065

9652

אלפא מור תגמולים - מדרגות 50 עד 60

2.21%

7.26%

4.45%

25.16%

---

12,949

12533

הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60

1.87%

7.44%

3.22%

23.53%

27.73%

6,182

9742

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי גמל מסלול לבני 50 עד 60

3.25%

14.01%

5.70%

24.89%

28.16%

64

7232

ממוצע

2.47%

7.86%

3.74%

21.80%

28.56%

 

 


תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מגדל מנצחים במסלול

קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא 1.51% תשואה חיובית ראויה, אולם נמוכה משמעותית מהמסלולים האחרים. טווח התשואות נע בין 1.1% (הראל) ל-1.7% (מגדל). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עלתה ל-5.5%. תשואה ממוצעת ל-12 חודשים עברה לחיובית ל-2.35%. תשואה ממוצעת ל-3 שנים עומדת על 14.39%. תשואה ממוצעת ל-5 שנים היא 19.31%.

מגדל מנצחים החודש במסלול עם 1.7%. שלוש המקומות הראשונים מופרדים על ידי 0.01% בתשואה. הפניקס במקום שני עם 1.69% ומנורה מבטחים במקום שלישי עם 1.68%. ילין לפידות (1.53% החודש) מובילים מתחילת השנה עם 6.77%. מור (1.42% החודש) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 4.14%. מיטב (1.52% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 17.62%, וכן מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 25.59%.


קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה

שם קופה

תשואה ביולי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מגדל לתגמולים לבני 60 ומעלה

1.70%

5.49%

1.84%

12.71%

19.42%

1,323

9781

הפניקס גמל לבני 60 ומעלה

1.69%

5.04%

2.15%

16.38%

21.98%

6,243

401

מנורה מבטחים תגמולים 60 ומעלה

1.68%

5.53%

2.29%

12.04%

16.21%

1,277

9794

אנליסט מסלולית קופת גמל - מסלול לבני 60 ומעלה

1.62%

6.32%

2.58%

10.74%

18.23%

591

9732

ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה

1.53%

6.77%

3.51%

12.67%

20.08%

1,880

9941

מיטב גמל לבני 60 ומעלה

1.52%

5.76%

3.28%

17.62%

25.59%

6,765

551

כלל תמר 60 ומעלה

1.49%

4.55%

0.74%

14.98%

21.34%

3,616

9653

אלפא מור תגמולים - מדרגות 60 ומעלה

1.42%

5.72%

4.14%

16.69%

---

7,439

12534

אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה

1.37%

5.26%

1.90%

8.59%

20.12%

10,446

9952

הראל גמל מסלול לגילאי 60 ומעלה

1.10%

4.60%

1.08%

13.49%

18.78%

2,989

9745

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי גמל מסלול לבני 60 ומעלה

2.25%

8.90%

2.05%

13.59%

16.25%

32

7233

ממוצע

1.51%

5.50%

2.35%

14.39%

19.31%

 

 



(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.