דירוג קופות גמל: מנורה מבטחים, מור ואלטשולר שחם מובילים באפריל - ליגת FUNDER לקופות הגמל  

קופות גמל, דירוג FUNDER-AdvizerLand לחודש אפריל 2024 | פערים משמעותיים בתשואה במסלול עד גיל 50 ומעל גיל 60 | מור משתלטים על התשואה במסלול מעל גיל 60 | שלושה מנצחים שונים במסלולים השונים – פער של פי-3 בתשואה במסלול מעל גיל 60

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
Image-by-freepik / קרדיטים בכתבהImage-by-freepik / קרדיטים בכתבה

20/05/2024 משה מימון עורך אתר FUNDER

מימין למעלה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי. מימין למטה: מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ; : ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר.


נתוני FUNDER-AdvizeLand, לתשואות בגופים השונים. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים (מה שמכונה המודל הצ'יליאני), ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

דגש – נתוני הממוצעים במסלולים השונים, ובחתכי הזמן השונים, מנטרלים את התשואה הגבוהה ביותר, והנמוכה ביותר, כדי למנוע השפעה על הממוצע מתוצאות חריגות לכל כיוון, שישפיעו על הממוצע.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מנורה מבטחים מנצחים במסלול

במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, ממוצע התשואות החודש עומד על 1.63%- לעומת 2.51% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 2.1%- (אנליסט) ל-1.28%- (מנורה מבטחים). התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-3.56%. ממוצע התשואה בין הגופים בשנה האחרונה ירד ל-11.11%. התשואה הממוצעת המצטברת ל-3 שנים ירדה ל-11.91%, והתשואה הממוצעת בין הגופים ל-5 שנים ירדה ל-34.19%.

מנורה מבטחים מנצחים החודש בתשואה עם 1.28%-. אטלשולר שחם במקום שני עם 1.33%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 4.59%. בתשואה בשנה האחרונה עדיין מובילים אנליסט עם 13.33%- (אינפיניטי בתשואה גבוהה יותר אולם לא נכללת בדירוג בשל היקף נכסים). ילין לפידות (1.79%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 15.3%. על פי חישובי כלכלני FUNDER, מור מובילים בתשואה ל-5 שנים, בפער משמעותי מהמקום השני עם 66%.

קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה

שם קופה

תשואה אפריל

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מנורה מבטחים

-1.28%

3.95%

11.11%

10.83%

30.16%

1,314

אלטשולר שחם

-1.33%

4.16%

11.09%

4.29%

25.95%

16,871

מור

-1.48%

4.59%

11.93%

14.71%

66.00%

4,752

הפניקס

-1.53%

4.09%

10.92%

9.47%

35.98%

8,664

כלל

-1.62%

3.31%

9.43%

9.56%

31.87%

2,485

הראל

-1.73%

2.96%

9.03%

11.96%

29.82%

2,149

מיטב

-1.76%

2.81%

10.80%

12.42%

35.41%

2,635

מגדל

-1.77%

3.39%

10.86%

12.04%

32.35%

1,487

ילין לפידות

-1.79%

3.28%

12.74%

15.30%

39.13%

3,094

אנליסט

-2.10%

3.35%

13.33%

14.30%

38.77%

2,326

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי (*)

-1.46%

4.11%

16.93%

14.39%

35.03%

34

ממוצע

-1.63%

3.56%

11.11%

11.91%

34.19%

 


תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אלטשולר שחם מנצחים החודש

במסלול לגילאי 50 עד 60, המסלול בעל ההיקפים הגדולים ביותר, התשואה הממוצעת החודש ירדה ל-1.36%- לעומת 2.26% חודש קודם. טווח התשואות החודש נע בין 1.74%- (אנליסט) ל-1.06% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה ירדה ל-3.08%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-9.94%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-11.73%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-30.7%.

אלטשולר שחם מנצחים החודש במסלול, עם 1.06%-. מור במקום שני עם 1.1%-. מור מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 3.99%. אנליסט (1.74%- החודש) מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 11.71%. ילין לפידות (1.54%- החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 14.31%. ראוי לציין את התשואה של אינפיניטי שלא מובאת בדירוגים השונים בשל היקף נכסים. על פי חישובי FUNDER לתשואה של מור ל-5 שנים, מור מובילים בתשואה עם 55.49%.

קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60

שם קופה

תשואה אפריל

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

אלטשולר שחם

-1.06%

3.35%

9.14%

4.34%

23.76%

30,261

מור

-1.10%

3.99%

10.21%

14.27%

55.49%

12,624

מנורה מבטחים

-1.20%

3.23%

9.49%

10.85%

26.93%

4,264

הפניקס

-1.22%

3.53%

10.51%

10.12%

29.94%

4,271

הראל

-1.39%

2.68%

8.27%

11.84%

28.68%

6,277

מגדל

-1.47%

3.02%

9.72%

12.10%

30.33%

2,994

כלל

-1.48%

3.01%

8.75%

8.38%

28.02%

3,642

מיטב

-1.52%

2.71%

10.15%

13.49%

34.65%

14,065

ילין לפידות

-1.54%

2.92%

11.57%

14.31%

34.16%

10,658

אנליסט

-1.74%

2.84%

11.71%

12.76%

32.90%

3,268

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי (*)

-1.42%

3.84%

14.78%

15.86%

34.05%

135

ממוצע

-1.36%

3.08%

9.94%

11.73%

30.70%

 


תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מור מנצחים במסלול

קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות במסלול הסולידי מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת החודש ירדה ל-0.92%- לעומת 1.5% בחודש שעבר. טווח התשואות נע בין 1.41%- (ילין לפידות) ל-0.45%- (מור). התשואה הממוצעת בין הגופים מתחילת השנה ירדה קלות ל-2.77%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה ירדה ל-7.2%. תשואה מצטברת ממוצעת בין הגופים ב-3 השנים האחרונות ירדה ל-7.5%. תשואה מצטברת ממוצעת ב-5 השנים האחרונות ירדה ל-21.11%.

מור מנצחים החודש במסלול, עם 0.45%-. אלטשולר שחם במקום שני עם 0.48%-. מור מובילים בכל שאר חתכי הזמן השונים, כולל בתשואה ל-5 שנים על פי חישובי FUNDER.

קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה

שם קופה

תשואה אפריל

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מור

-0.45%

3.15%

8.72%

13.05%

38.78%

7,702

12534

אלטשולר שחם

-0.48%

1.81%

6.45%

4.37%

19.55%

9,208

9952

מנורה מבטחים

-0.81%

1.97%

7.09%

6.01%

16.62%

1,635

9794

הראל

-0.86%

1.80%

6.02%

7.17%

18.96%

3,041

9745

הפניקס

-0.89%

2.11%

7.39%

7.82%

23.29%

5,511

401

כלל

-1.03%

1.76%

6.25%

6.34%

21.20%

3,245

9653

מגדל

-1.03%

2.06%

7.55%

7.30%

20.36%

1,537

9781

אנליסט

-1.13%

1.79%

8.01%

7.16%

18.54%

1,076

9732

מיטב

-1.13%

1.60%

7.30%

10.26%

26.73%

8,056

551

ילין לפידות

-1.41%

1.25%

7.60%

7.95%

20.25%

2,922

9941

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי (*)

-1.02%

2.77%

11.10%

10.36%

20.18%

56

7233

ממוצע

-0.92%

1.86%

7.20%

7.50%

21.11%

 

 


(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.


חכ כנסת אביגדור ליברמן / צילום: יחצ

"זה לא ימוטט שום קרן פנסיה או בית השקעות"

דניאל דותן, עורכת משנה
18/06/2024
Image-by-freepik / קרדיטים בכתבה

קרנות פנסיה, מסלול המניות בפנסיה במרדף אחרי S&P500 - ליגת FUNDER

משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER
19/06/2024
עדכון לעמיתי סלייס. אפי סנדרוב / צילום: דרור סיתהכל, עיבוד: פאנדר

עדכון לעמיתי סלייס: רק 16 מיליון דולר מתוך כ-240 מיליון דולר הושבו עד כה

המנהל המורשה ללקוחות סלייס בקופות בניהול אישי
17/06/2024
Image-by-starline-on-Freepik / קרדיטים בכתבה

קרנות השתלמות ליגת FUNDER: אלטשולר שחם מנצח

משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER
17/06/2024