רווחים עצומים בקרנות השתלמות מסלול מניות - מסלול האג"ח פושר 

קרנות השתלמות: מנורה מבטחים מנצחים במניות, איניפיניטי מנצחים באג"ח - פערים גדולים בתשואות במסלול האג"ח ובמסלול המנייתי | מיטב מובילים בשנה, שלוש ו-5 שנים במסלול האג"ח | דירוג FUNDER-AdvizerLand לקרנות השתלמות מסלול מניות ואג"ח

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
איור: פאנדראיור: פאנדר

17/08/2023 מיכאל לוי

המשקיעים ממשיכים להיות מוטרדים מנתוני אינפלציה, כשכעת מצטרף לחשש גם החשש מפני מיתון, וכך המשקיעים נעים בין חשש מפני אינפלציה והמשך העלאות ריבית או השארת הריבית גבוהה לאורך זמן, לבין חשש ממיתון. נתונים כלכליים כל הזמן מגיעים, ומצליחים לייצר בלבול אצל המשקיעים באופן מתמשך.

תשואות מסלול מניות – מנורה מבטחים מנצחים במסלול

מסלול המניות הוא המסלול בסיכון הגבוה יותר, ומן הסתם גם התנודתי יותר. אין כמו השנה הנוכחית כדי לחוות את רמת התנודתיות הגבוהה של המסלול הזה, אולם למרות הסיכון הגבוה מדובר במסלול שמרכז לא מעט כסף בוודאי יותר ממסלול האג"ח. לפי התוצאות זה בהחלט מוצדק מבחינת העדפת המשקיעים. המסלול בסיכון הגבוה יותר, ולכן גם התנודתי יותר. פער התשואה משמעותי בין המקום ראשון לאחרון.

התשואה הממוצעת החודש היא 4.97%, וזה מביא את התשואה מתחילת השנה ל-14.18%, ואת התשואה בשנה האחרונה ל-6.07%. מנעד התשואה החודש נא בין 4.06% (מור) ל-5.81% (מנורה מבטחים). התשואה ל-3 שנים קפצה ל-40.27%. התשואה ל-5 שנים היא 46.21%.

מנורה מבטחים במקום הראשון החודש עם 5.81%, במקום השני הפניקס עם 5.52%. אנליסט (4.75% החודש) מובילים מתחילת השנה עם 19.67%. ילין לפידות (4.84% החודש) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 10.43%. מור (4.06% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 48.52%. בתשואה ל-5 שנים מובילים אנליסט עם 73.14%.

קרנות השתלמות מסלול מניות

שם קופה

תשואה ביולי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

מנורה מבטחים השתלמות מניות

5.81%

13.43%

5.95%

41.27%

40.69%

472

1256

הפניקס השתלמות מניות

5.52%

12.38%

4.12%

43.29%

42.88%

1,924

968

מגדל השתלמות מניות

5.30%

13.26%

6.34%

37.21%

43.46%

931

869

מיטב השתלמות מניות

5.05%

14.46%

5.84%

39.61%

43.64%

1,423

883

ילין לפידות השתלמות מניות

4.84%

18.30%

10.43%

47.38%

57.95%

4,492

8563

כלל השתלמות מניות

4.83%

10.11%

2.58%

38.30%

38.95%

1,587

1350

הראל השתלמות מסלול מניות

4.82%

13.08%

5.13%

42.22%

43.41%

1,433

763

אלטשולר שחם השתלמות מניות

4.77%

15.26%

6.91%

22.56%

31.78%

6,654

1377

אנליסט השתלמות מניות

4.75%

19.67%

9.23%

42.37%

73.14%

4,409

963

מור השתלמות מניות

4.06%

11.85%

4.17%

48.52%

---

5,552

12536

ממוצע

4.97%

14.18%

6.07%

40.27%

46.21%

 

 


תשואות מסלול אג"ח – מיטב מובילים שנה, 3 ו-5 שנים

מסלול האג"ח, המסלול השמרני מבין המסלולים, והמנהל את ההיקף הנמוך ביותר בקרנות השתלמות. תמונת התשואות מראה כי מסלול זה לא ממש משתלם, שכן התשואה בו נמוכה מאוד.

התשואה הממוצעת החודש היא 0.48% מה שמביא את התשואה מתחילת השנה ל-2.87%, ואת התשואה בשנה האחרונה לחצות את הרף השלילי ל-0.5%. מנעד התשואה החודש נע בין 0.2%- (הראל, הגוף היחידי עם תשואה שלילית החודש באפיק כלשהו) ל-1.02% (אינפיניטי). התשואה הכוללת ל-3 שנים היא 4.18%, ותשואה ל-5 שנים היא 9.96%.

אינפיניטי מנצחים החודש עם 1.02%. במקום שני מגדל עם 0.62%. אינפיניטי מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 4.84% פער משמעותי ממקום שני. מיטב (0.5% החודש) מובילים בשאר חתכי הזמן ב-12 חודשים (2.39%), 3 שנים (10.51%) ו-5 שנים (17.21%).

קרנות השתלמות מסלול אג"ח

שם קופה

תשואה ביולי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אינפיניטי השתלמות אג"ח

1.02%

4.84%

0.97%

5.66%

6.83%

159

1084

מגדל השתלמות אג"ח

0.62%

2.97%

-0.11%

2.25%

8.58%

478

199

אנליסט השתלמות אג"ח

0.51%

2.72%

-0.20%

4.64%

6.79%

79

972

מיטב השתלמות אג"ח ללא מניות

0.50%

3.07%

2.39%

10.51%

17.21%

544

1240

כלל השתלמות אג"ח

0.45%

2.95%

0.36%

1.21%

7.70%

164

2115

אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ללא מניות

0.44%

2.58%

1.15%

4.23%

15.65%

728

1378

הראל השתלמות מסלול אג"ח ללא מניות

-0.20%

0.97%

-1.06%

0.76%

6.95%

160

1485

 

 

 

 

 

 

 

 

סלייס השתלמות מסלול אג"ח (*)

0.54%

3.25%

4.63%

19.41%

---

149

11928

ממוצע

0.48%

2.87%

0.50%

4.18%

9.96%

 

 


(*) גופים המסומנים בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, וכן בחישובי דירוג המקומות השונים.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) נתוני התשואות המובאים בטבלאות השונות הינם לפני ניכוי דמי ניהול.