18/09/2024 משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER

בתמונה מימין: יורם נוה, מנכ״ל כלל ביטוח ופיננסים, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי; שמעון מירון מנכ״ל הכשרה, צילום: רמי זרנגר; מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים ביטוח, צילום: נטי לוי; אייל בן סימון, מנכ״ל פניקס ביטוח, צילום: ענבל מרמרי; שרון רייך, מנכ״ל איילון ביטוח, צילום: רמי זרנגר; ניר כהן, מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר

ביטוחי המנהלים סיכום התשואות בקרן י', מסלול כללי ובמסלולים תלויי גיל. השווקים החלו ביולי-אוגוסט להציג תנודתיות גבוהה יותר, ויתכן שזה יימשך לתוך ספטמבר-אוקטובר, עם הריבית, הבחירות והסיכונים הגיאופוליטיים.

תשואות בקרן י' – איילון מובילים בתשואה מתחילת השנה ובשנה האחרונה

התשואה הממוצעת החודש בקרן י' היא 0.88% לעומת 1.17% בחודש שעבר. מנעד התשואות החודש נע בין 0% (הכשרה) ל-1.39% (איילון). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עלתה ל-7.55%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עלתה ל-8.84%. תשואה ממוצעת מצטברת ל-3 שנים דומה על 13.13%, ותשואה ממוצעת מצטברת ל-5 שנים עלתה ל-38.96%.

איילון מנצחים החודש עם 1.39%. מגדל במקום השני עם 1.14%. איילון עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה, ובשנה האחרונה עם 8.04% ו-9.48% בהתאמה, ועברו על הכשרה (0.69% החודש) שהובילו בטווחים אלה בחודש שעבר. הפניקס (0.78% החודש), מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 15.88%. הכשרה מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 46.22%, בהיקף נכסים נמוך יחסית.

ראוי לשים לב לפערים המשמעותיים בתשואה החודש בין המקומות הראשונים לאחרונים, משהו שפחות ראינו קורה בחודשים אחרונים.

ביטוחי מנהלים - קרן י'
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון	1.39%	8.04%	9.48%	12.75%	36.43%	1,871	46012
מגדל	1.14%	7.47%	8.87%	14.73%	38.98%	77,842	17012
כלל	1.05%	7.38%	8.52%	11.72%	37.68%	41,134	14012
הראל	0.96%	7.44%	8.47%	12.71%	36.28%	24,972	259012
מנורה מבטחים	0.87%	7.21%	8.41%	10.59%	31.14%	12,484	18012
הפניקס	0.78%	7.89%	9.34%	15.88%	46.00%	35,299	7012
הכשרה	0.00%	7.43%	8.76%	13.50%	46.22%	1,790	35012

ממוצע	0.88%	7.55%	8.84%	13.13%	38.96%

תשואות מסלול כללי – הפניקס מובילים במרבית הטווחים

המסלול הכללי מציג החודש תשואה ממוצעת של 1.03%. מנעד התשואה נע בין 0.38% (הכשרה) ל-1.4% (איילון). ראוי לשים לב גם כאן לפערים בתשואה בין המקום ראשון למקום האחרון. התשואה הממוצעת מתחילת השנה ירדה ל-7.63%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה על 8.99%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 שנים האחרונות די דומה על 12.21%, והתשואה הממוצעת המצטברת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-36.63%.

איילון מנצחים החודש גם במסלול זה עם 1.4%. כלל במקום שני עם 1.24%. הפניקס (0.93% החודש) מובילים בכל שאר חתכי הזמן במסלול הכללי.

ביטוחי מנהלים - מסלול כללי
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון	1.40%	7.75%	9.23%	11.93%	33.30%	1,339	116
כלל	1.24%	7.43%	8.71%	10.92%	34.96%	12,341	99
מגדל	1.24%	7.43%	8.67%	11.76%	35.06%	33,409	17013
הראל	1.00%	7.32%	8.15%	11.41%	32.77%	21,179	88
הפניקס	0.93%	8.26%	10.13%	15.05%	43.53%	19,805	50
הכשרה	0.38%	7.56%	9.03%	12.17%	40.15%	4,396	62

ממוצע	1.03%	7.63%	8.99%	12.21%	36.63%

מסלולים תלויי גיל – כלל מנצחים ב-2 מ-3 המסלולים

במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת החודש היא 1.21%. כלל מנצחים החודש עם 1.35%, הפניקס (1.24% החודש) מובילים בתשואה בכל שאר חתכי הזמן מובילים.

במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת החודש היא 1.14%. מגדל מנצחים במסלול עם 1.24%. הפניקס מובילים בתשואה בשאר חתכי הזמן השונים.

במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת החודש היא 1.25%. כלל מנצחים גם במסלול זה עם 1.31%. הפניקס מובילים בכל שאר חתכי הזמן.

ראוי לציין שבחודש שעבר לא הועברו תשואות הפניקס, לכן התמונה היתה חלקית. ראוי לשים לב שהכשרה מציגים החודש תשואה שלילית ב-2 מסלולים. הגוף היחיד עם תשואה שלילית.

ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
כלל	1.35%	8.27%	9.82%	11.86%	39.04%	4,098	9659
הפניקס	1.24%	9.83%	12.25%	17.48%	46.81%	8,238	471
מגדל	1.23%	8.50%	10.15%	12.39%	37.40%	4,194	9599
הראל	1.15%	7.68%	8.46%	10.70%	33.95%	2,707	9562
מנורה מבטחים	1.07%	8.22%	9.32%	12.15%	35.90%	1,327	9536

איילון	1.57%	8.52%	10.56%	12.61%	34.38%	290	9636
הכשרה	-0.21%	6.92%	7.87%	7.82%	36.09%	276	9629
ממוצע	1.21%	8.50%	10.00%	12.92%	38.62%

ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל	1.24%	7.61%	9.14%	11.16%	32.17%	3,146	9604
כלל	1.23%	7.42%	9.20%	10.30%	31.60%	11,072	9660
הפניקס	1.18%	8.00%	10.29%	14.05%	38.35%	4,206	9593
הראל	1.06%	6.97%	7.80%	10.35%	29.81%	1,858	9563
מנורה מבטחים	1.01%	7.11%	8.14%	11.02%	32.25%	1,087	9537

איילון	1.38%	7.64%	9.51%	10.75%	28.23%	94	9670
הכשרה	0.20%	6.85%	8.49%	8.70%	35.51%	169	9630
ממוצע	1.14%	7.42%	8.91%	11.38%	32.84%

ביטוחי מנהלים מעל גיל 60
שם קרן	תשואה אוגוסט	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
כלל	1.31%	5.41%	6.81%	7.06%	21.84%	2,073	9661
מגדל	1.11%	5.58%	6.81%	7.53%	22.94%	3,074	9729
הפניקס	1.08%	5.62%	7.32%	9.64%	26.63%	3,289	9594
מנורה מבטחים	0.95%	4.81%	5.44%	7.23%	21.71%	1,220	9544
הראל	0.90%	4.71%	5.16%	5.68%	19.51%	3,352	9564

איילון	1.25%	5.23%	6.40%	6.54%	18.95%	58	9671
הכשרה	-0.05%	4.64%	5.90%	7.32%	28.01%	117	9631
ממוצע	1.07%	5.23%	6.31%	7.43%	22.53%

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.