קרדיטים בתוך הכתבה17/08/2023 מיכאל לוי
בתמונה מימין למעלה: אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ, יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳, מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ, רונן אגסי מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי, יאיר לפידות מנכ״ל משותף ילין לפידות בית השקעות, צילום: יח״צ, גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ, יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ, ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר
חודש יולי ממשיך את הכיוון החיובי של החודשים האחרונים. החשש עדיין קיים, האינפלציה אמנם יורדת, אבל הריבית עדיין למעלה, ולא יודעים לכמה זמן. הנזק של הריבית, בגדול טרם קרה, והשווקים עדיין לא מתמחרים נזקים שעשויים לקרות מהריבית הגבוהה. עם העצבנות הכללית, והתנודה שבין תקווה לייאוש. ראוי לזכור כי בתקופות של אינפלציה עולה, קרנות הפנסיה מציעות תשואה עדיפה על האפיקים האחרים.
כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מנורה מבטחים מנצחים במסלול
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר בהפרש ניכר מהאפיקים האחרים. ההשקעות באפיק זה נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר משאר המסלולים. התשואה הממוצעת החודש היא עומדת על 2.58% תשואה יפה מאוד, שמביאה את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל-9.5%. טווח התשואות החודש נע בין 2.17% (הראל ל-3% (מנורה מבטחים). התשואה הממוצעת התשואה הממוצעת לשנה האחרונה קפצה משמעותית ועומדת על 7.2%. התשואה הממוצעת ל-3 שנים עלתה ל-31.79%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים עלתה ל-40.51%.
מנורה מבטחים מנצחים החודש במסלול, עם 3% תשואה. אלטשולר שחם נמצאים במקום השני עם 2.91% והם גם מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 11.33%. מור (2.33% החודש) מובילה בתשואה בשנה האחרונה עם 12.26%. הפניקס (2.75% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 36.36%, ומובילים גם בתשואה ל-5 שנים עם 43.79%.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
שם קופה |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
3.00% |
9.46% |
7.13% |
35.94% |
42.61% |
9,543 |
2184 |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
2.91% |
11.33% |
7.33% |
21.79% |
36.60% |
16,814 |
9757 |
|
מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
2.76% |
10.02% |
7.37% |
33.32% |
42.89% |
18,138 |
2155 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 ומטה |
2.75% |
8.81% |
6.52% |
36.36% |
43.79% |
44,050 |
9974 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
2.44% |
9.17% |
6.33% |
30.33% |
37.99% |
19,438 |
8801 |
|
מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
2.33% |
10.90% |
12.26% |
--- |
--- |
1,407 |
13909 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
2.24% |
8.11% |
5.23% |
34.40% |
42.02% |
27,043 |
7422 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
2.17% |
8.19% |
5.40% |
30.41% |
37.69% |
30,442 |
9823 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי מקיפה לבני 50 ומטה |
2.95% |
11.72% |
6.72% |
--- |
--- |
27 |
14037 |
|
ממוצע |
2.58% |
9.50% |
7.20% |
31.79% |
40.51% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב מובילים בטווחים הארוכים
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון בינונית, נמוכה מזו של עד גיל 50 וגבוהה מעט מזו של מעל גיל 60. התשואה הממוצעת החודש היא 2.64%, מה שמביא את התשואה הממוצעת מתחילת השנה לעמוד על 8.38%. מנעד התשואה החודש נע בין 1.94% (כלל) ל-2.64% (אלטשולר שחם). ממוצע התשואה ל-12 החודשים האחרונים עלה ל-6.17%. ממוצע התשואה ל-3 שנים עלה ל-28.02% ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 36.95%.
אלטשולר שחם מנצחים החודש במסלול עם 2.64% ומובילים גם כאן בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים (10.06% ו-7.38% בהתאמה). במקום השני מנורה מבטחים עם 2.53%. מיטב (2.48% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים (30.68%) וכן בתשואה ל-5 שנים (38.79%).
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
2.64% |
10.06% |
7.38% |
18.20% |
31.82% |
3,473 |
9758 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2040 |
2.53% |
8.38% |
6.56% |
32.78% |
40.72% |
12,886 |
2014 |
|
מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
2.48% |
9.21% |
6.73% |
32.81% |
42.62% |
6,563 |
9967 |
|
הפניקס פנסיה לבני 50 עד 60 |
2.29% |
7.68% |
6.11% |
29.23% |
36.78% |
5,753 |
9975 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
2.11% |
8.22% |
5.89% |
26.31% |
34.31% |
5,473 |
8802 |
|
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
1.95% |
7.66% |
5.53% |
27.20% |
34.92% |
6,844 |
9827 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
1.94% |
7.42% |
4.96% |
29.62% |
37.47% |
8,793 |
7423 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי מקיפה לבני 50-60 |
2.60% |
13.33% |
7.09% |
--- |
--- |
5 |
14038 |
|
ממוצע |
2.28% |
8.38% |
6.17% |
28.02% |
36.95% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מיטב ואלטשולר שחם מנצחים במסלול
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה הנמוכה מבין המסלולים השונים. התשואה ממוצעת החודש היא 1.46% שמביאה את התשואה הממוצעת מתחילת השנה ל6.21%. מנעד התשואה החודש נע בין 1.2% (הראל) ל-1.65% (אלטשולר שחם ומנורה מבטחים). התשואה הממוצעת בשנה האחרונה היא 4.95%. התשואה הממוצעת ב-3 השנים האחרונות עלתה ל-20.78%, והתשואה הממוצעת ל-5 שנים עומדת על 29.31%.
מיטב ואלטשולר שחם חולקים את המקום הראשון עם 1.65%. אחריהם נמצאת מיטב עם 1.59%. אלטשולר שחם מובילים בתשואה מתחילת השנה (6.97%) וגם בתשואה ל-12 חודשים (6.32%*. מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 27.02% ו-33.49% בהתאמה.
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
שם קרן |
תשואה ביולי |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
1.65% |
6.97% |
6.32% |
14.06% |
28.29% |
1,404 |
9759 |
|
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2030 |
1.65% |
6.43% |
5.56% |
27.02% |
33.49% |
6,722 |
2011 |
|
מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
1.59% |
6.86% |
5.81% |
20.62% |
28.81% |
2,553 |
9968 |
|
הפניקס פנסיה לבני 60 ומעלה |
1.47% |
5.88% |
4.87% |
21.40% |
29.31% |
2,280 |
9976 |
|
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
1.40% |
6.17% |
4.50% |
20.20% |
27.84% |
2,761 |
8803 |
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 60 ומעלה |
1.29% |
5.70% |
3.85% |
22.77% |
30.47% |
3,667 |
7424 |
|
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
1.20% |
5.49% |
3.75% |
19.40% |
26.97% |
3,079 |
9829 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי מקיפה לבני 60 ומעלה |
2.25% |
7.44% |
3.68% |
--- |
--- |
5 |
14039 |
|
ממוצע |
1.46% |
6.21% |
4.95% |
20.78% |
29.31% |
|
|
(*) קופות/קרנות מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) Funder-AdvizerLand מזכירים למשקיעים כי נתוני התשואה המופיעים בכתבה הם לפני ניכוי דמי ניהול.
