שר האוצר מציע שינויים בתקנות קופות הגמל 

במסגרת טיוטת תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (העברת עמיתים במסלולי ברירת מחדל למסלול המותאם לגילם), התשפ"ה-2024 (להלן – התקנות), מוצע לקבוע שלא יתאפשר לעמית לבחור במסלול תלוי גיל שאינו מותאם לגילו, וכן לקבוע כי כספו של עמית שנכון להיום משקיע במסלול תלוי גיל שאינו מותאם לגילו, יועבר למסלול המותאם לגילו. כך עולה מטיוטת תקנות שפרסם שר האוצר בצלאל סמוטריץ', להערות הציבור.

עוד מוצע, כי טיוטת תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (זקיפת תשואה בקרן פנסיה חדשה מקיפה) (תיקון), התשפ"ה – 2024, במסגרתן מוצע כי ההקצאה של 30% הבטחת תשואה תחול רק לגבי עמיתים בני 50 ומעלה החוסכים במסלול תלוי גיל המותאם לגילם והמסלול הכללי.

התקנות המוצעות:

1. מוצע לקבוע הגדרות לתקנות, ובכלל זה להגדיר "מסלול ברירת מחדל", שהוא המסלול שלפי תקנון קרן הפנסיה החדשה הוא מסלול ההשקעה לעמיתים שאינם מקבלי קצבה, שבו ינוהלו הכספים כל עוד לא נבחר מסלול השקעה אחר. יצוין כי בהתאם להוראות הממונה לפי חוזר גופים מוסדיים 2022-9-30 שעניינו "מסלולי השקעה בקופות גמל – תיקון", מסלול ברירת המחדל בקרן פנסיה הוא מסלול תלוי גיל.
2. מוצע לקבוע כי עמית לא יהיה רשאי להצטרף למסלול השקעה תלוי גיל שאינו מותאם לגילו. זאת, בין היתר, על מנת שתהיה התאמה מלאה בין שיעור הזכאות להבטחת תשואה לבין גילו של העמית במסלול השקעה תלוי גיל. 
3. מוצע לקבוע שחברה המנהלת תעביר את כספי עמיתים שנכון להיום נמצאים במסלול השקעה שאינו תואם את גילם למסלול ברירת מחדל המותאם לגילם, וזאת לא יאוחר מיום 31 בדצמבר 2025. כך לדוגמה, לגבי עמית בן 40 שבחר לנהל את כספו במסלול לבני 50 עד 60, תידרש החברה המנהלת להעביר את כספו למסלול לבני 50 ומטה. 

החברה המנהלת נדרשת, טרם ביצוע ההעברה, לשלוח לכל אחד מהעמיתים שכספם מנוהל במסלול תלוי גיל שאינו מותאם לגילו הודעה על העברה הצפויה של כספו למסלול השקעה המותאם לגילו תוך ציון פרטי מסלול ההשקעה אליו יועברו הכספים והתאמתו לגילו של העמית. כמו-כן, תציין החברה המנהלת באותה ההודעה את האפשרות העומדת לעמית לבחור במסלול השקעה אחר, חלף העברת הכספים למסלול השקעה תלוי גיל המותאם לגילו, תוך פירוט האופן בו עליו לפעול לצורך כך.