09/01/2022 דן גרינברג

שנת 2021 מאחורינו, הקורונה לא נראתה בשווקי המניות בכלל וגם בפוליסות החסכון בפרט.

מסלולי ההשקעה הכלליים הניבו תשואה ממוצעת של 13% בשנה זו!

רק כדי לסבר את העין - מדובר בתשואה כמעט כפולה מהממוצע הרב שנתי טרם שנת 2021!

ניתן לראות כי "הפניקס" - שסיימה במקום ה-2 בשנת 2020 מובילה את ביצועי הפוליסות בשנת 2021 (ב-2020 סיימה במקום ראשון הכשרה במסלול בסט אינווסט של הכשרה שהיתה במקום ה-1).

בסט אינווסט של הכשרה בניהול הכשרה, אמנם עדיין נמצאת במקום ה-1 בממוצע תשואה ל-3 שנים, סיימה את 2021 במקום ה-7 בלבד.

בסט אינווסט של הכשרה בניהול ילין לפידות חוזרת לעניינים, ונמצאת במקום ה-2 ל-2021, אחרי הפניקס.

בטווח של ה-3 שנים בסט אינווסט של הכשרה בניהול הכשרה, וכן הפניקס חברה לביטוח, במקום ה-1 ביחד עם תשואה כמעט זהה ל-3 השנים, לאחר נתוני 12/2021 ו"כלל ביטוח" במקום ה-3.

בטווח של ה-5 שנים הפניקס במקום ה-1 עם הביצועים הטובים ביותר.

בהקשר פוליסות החסכון – חשוב לומר, המוצר מנהל היום למעלה מ- 120 מיליארד ₪ בכלל חברות הביטוח, כאשר היקף הנכסים גדל משמעותית באמצעות גיוסי סוכני הביטוח בעיקר.

יתרונות המוצר:

האפשרות לצפות בביצועי התוכניות השונות ולהשוות ביניהם ברמה חודשית ושנתית – שקיפות גבוהה מאוד.

אפשרויות המינוף – לקיחת הלוואה על חשבון הכספים בפוליסה בריביות שנעות סביב 1.1 – 2.1% בלבד לשנה.

דחיית מיסוי רווח הון בעת שינוי מסלול השקעה.

פיזור נכסים – כ-5 – 35% מהכספים במסלול ההשקעה ה"כללי" (תלוי חברת ביטוח והחלטת ועדת השקעות של כל חברה) בכלל לא מנוהלים בבורסה וחשופים לנכסים בלתי סחירים (כביש 6, מאגרי גז, חברת החשמל ועוד).

מאפשרים למבוטחים ליהנות ממוצר מעולה שפרח בשנים האחרונות עם תשואות מעולות.

דן גרינברג הינו מתכנן פיננסי ופנסיוני המתמחה בקופות גמל, גמל 190, קרנות השתלמות ופתרונות חסכון מגוונים לכספים נזילים, בעל רישיון פנסיוני וכן BA בכלכלה וניהול עם למעלה מ-11 שנות ניסיון. אין באמור לראות המלצה להשקעה בחברה כזו או אחרת.