ספטמבר בקרנות הפנסיה: הפניקס מנצחים בכל המסלולים | מיטב עוברים להובלה ל-5 שנים מסלול 50-60 

ספטמבר חודש מאתגר לקרנות הפנסיה, כמו גם לשאר מסלולי החסכון השונים. כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
כמעט כל הגופים בתשואה שלילית החודש במסלולים השונים.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – הפניקס מנצחים החודש ומובילים מתחילת השנה
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם משקיעות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר. התשואה הממוצעת החודש היא 0.66%- לעומת 1.67% בחודש קודם. טווח התשואות מציג פער משמעותי בין הגבוה לנמוך ונע בין 0.17% ל-2.15%-. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 10.42%, התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 19.49%, התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 27.6% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 48.9%.

הפניקס השיאה החודש תשואה של 0.17%. והיא הגוף היחיד עם תשואה חיובית החודש. במקום השני מנורה מבטחים עם 0.44%-. הפניקס גם מובילים מתחילת השנה עם 11.64% (לקחו את המקום ממיטב דש). כלל מובילה שנה אחורה עם 22.12% (0.49%- החודש). מיטב מובילה בתשואה ל-3 שנים עם 29.65% (0.69%- החודש) בתשואה ל-5 שנים עדין מובילים אלטשולר שחם עם תשואה של 54.5% (תשואה החודש של 2.14%-, מקום אחרון).

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב מדיחים את אלטשולר שחם בתשואה ל-5 שנים
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון נמוכה יותר. התשואה הממוצעת היא 0.46%- לעומת 1.46% בחודש קודם. מנעד התשואה נע בין 0.11%- ל-1.7%-. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 9.22%, בשנה האחרונה 16.44%, ל-3 שנים 24.72% ול-5 שנים 42.24%.

הפניקס מנצחים גם במסלול זה עם 0.11%, וגם כאן הם היחידים בתשואה חיובית במסלול זה. במקום השני מנורה מבטחים עם 0.16%-. מיטב מובילים בתשואה בכל חתכי הזמן עם 11.4% מתחילת השנה, 19.44% ל-12 חודשים, 29.06% ל-36 חודשים, והחודש הדיחו מהתשואה ל-5 שנים את אלטשולר שחם עם 45.98% (מיטב השיאו החודש 0.31%-).

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מנורה מבטחים שולטים מתחילת השנה ובכל שאר חתכי הזמן
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג את התשואה השלילית הנמוכה ביותר מבין המסלולים השונים עם תשואה ממוצעת של 0.2%- לעומת 1.12% חודש קודם. מנעד התשואה נע בין 0.77%- ל-0.04%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 7.00%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 11.85%, ל-3 שנים התשואה הממוצעת היא 20.04%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 33.60%.

הפניקס במקום הראשון גם במסלול זה עם 0.04. מנורה מבטחים עם 0.02% החודש במקום שני. מנורה מבטחים מובילים בכל חתכי הזמן עם 9.04% מתחילת השנה, 15.72% ל-12 חודשים, 21.82% ל-3 שנים ו-38.16% ל-5 שנים.