קרנות פנסיה ביולי, המנצחות והמפסידות: חודש שני ברציפות למיטב דש  

יולי חודש מאתגר מקודמו. התשואות הממוצעות נמוכות ותר, ויש גם גופים עם תשואה שלילית החודש. משהו שלא ראינו כבר די זמן. כמו בכל חודש, FUNDER-AdvizerLand מביא את התשואות בכל חתכי מסלולי הגיל, בהתאם למודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.

תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מיטב דש עוברים להובלה מתחילת השנה על חשבון הפניקס
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר. התשואה הממוצעת החודש היא 0.14%, נמוכה משמעותית מזו של חודש שעבר (0.80%). טווח התשואות מציג פער של כמעט אחוז בין הגבוה לנמוך ונע בין 0.3%- ל-0.63%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 9.19%, התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 19.69%, התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 27.78% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 46.74%.
ארבע גופים עם תשואות שליליות החודש – אלטשולר שחם בשתי הקרנות, כלל והפניקס אחרונים בתשואה.

מיטב דש השיאה החודש תשואה של 0.63%. במקום השני הלמן אלדובי עם 0.54%. מיטב דש עברו להובלה מתחילת השנה עם 10.16% (על חשבון הפניקס 0.3%- החודש). הפניקס עברה להובלה  הפניקס מובילים בתשואה שנה אחורה עם 21.95%. בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם תשואה של 31.58% ו-57.33% בהתאמה (תשואה החודש של 0.16%-).

תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון נמוכה יותר. באופן מפתיע, למרות רמת הסיכון הנמוכה יותר, התשואה הממוצעת זהה לזו של עד גיל 50 והיא 0.14% (לעומת 0.76% חודש קודם). מנעד התשואה נע בין 0.45%- ל-0.56%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 8.03%, בשנה האחרונה 16.48%, ל-3 שנים 24.3% ול-5 שנים 39.44%.
שלושה גופים עם תשואה שלילי החודש – אלטשולר שחם, כלל, הפניקס.

מיטב דש מנצחים החודש עם 0.56% תשואה. במקום השני נמצאים מנורה מבטחים עם 0.55%. מיטב מובילים בתשואה כמעט בכל חתכי הזמן עם 9.83% מתחילת השנה, 20.1% ל-12 חודשים, 28.97% ל-36 חודשים. אלטשולר שחם מובלים בתשואה ל-5 שנים עם 46.26% (0.06%- החודש).

תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הפניקס אחרונים בתשואה
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג החודש את התשואה הממוצעת הגבוהה מבין המסלולים עם 0.27% (0.63% חודש קודם). מנעד התשואה נע בין 0.1%- ל-0.48%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.92%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 11.76%, ל-3 שנים התשואה הממוצעת היא 19.63%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 31.15%.
במקום הראשון בתשואות החודש נמצאים מיטב דש עם 0.48%. במקום שני הלמן אלדובי עם 0.41%. בכל חתכי הזמן האחרים מובילים בתשואה מנורה מבטחים עם 7.75% מתחילת השנה, 15.7% ל-12 חודשים, 21.59% ל-3 שנים ו-36.35% ל-5 שנים. מנורה מבטחים השיאו החודש 0.35%.
הפניקס פנסיה מקיפה הם האחרונים החודש, והיחידים בתשואה שלילית.