טדי לין, מנכל מיטב דש גמל, צילום: פאנדר18/07/2021 מיכאל לוי
תשואות חיוביות לכלל גופי הפנסיה החודש, בכל חתכי המודל שמקטלג את החוסכים לפי הגיל ובהתאם לכך מבצע התאמה של רמות הסיכון, כך שהסיכון יורד ככל שגיל החוסך עולה. נזכיר שהמודל יושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מיטב עם 1.12%
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר. התשואה הממוצעת החודש היא 0.80%, נמוך משמעותית מהתשואה של חודש קודם שעמדה על 1.49%. טווח התשואות נע בין 0.41% ל-1.12%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 9.15%, התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 23.23%, התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 30.04% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 51.04%.
מיטב דש השיאה החודש תשואה של 1.12%. במקום השני אלטשולר שחם עם 0.98%. הפניקס מובילים מתחילת השנה עם 9.84%. כלל מובילים בתשואה שנה אחורה עם 25.14%. בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם תשואה של 33.55% ו-61.42% בהתאמה.
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון נמוכה יותר. כאן התשואה הממוצעת היא 0.76% לעומת 1.35% בחודש הקודם. מנעד התשואה נע בין 0.42% ל-1.18%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.98%, בשנה האחרונה 19.57%, ל-3 שנים 26.47% ול-5 שנים 43.35%.
מיטב דש מנצחים החודש עם 1.18% תשואה. במקום השני נמצאים מנורה מבטחים עם 0.87%. מיטב מובילים בתשואה כמעט בכל חתכי הזמן עם 9.22% מתחילת השנה, 22.8% ל-12 חודשים, 29.87% ל-36 חודשים. אלטשולר שחם מובלים בתשואה ל-5 שנים עם 49.43% (0.86% החודש).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הפניקס מובילים מתחילת השנה ול-12 חודשים
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג החודש תשואה ממוצעת של 0.63% לעומת 0.99% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 0.5% ל-0.72%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.42%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 13.21%, ל-3 שנים התשואה הממוצעת היא 20.39%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 31.99%.
במקום הראשון בתשואות החודש נמצאים מיטב דש עם 0.72%. במקום שני הראל עם 0.67%. בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים מובילים הפניקס עם 6.07%, ו-15.28% בהתאמה. הפניקס השיאו החודש 0.5% (מקום אחרון בתשואה). אלטשולר שחם חזרו לראשות התשואה ל-3 שנים עם 22.18% (0.6% החודש, מקום שני מהסוף). אלטשולר שחם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 34.19%.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – מיטב עם 1.12%
קרנות פנסיה עד גיל 50, אלה הקרנות שמרכזות את היקף הנכסים הגדול ביותר, וגם נמצאות ברמת סיכון יחסית גבוהה יותר. התשואה הממוצעת החודש היא 0.80%, נמוך משמעותית מהתשואה של חודש קודם שעמדה על 1.49%. טווח התשואות נע בין 0.41% ל-1.12%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 9.15%, התשואה הממוצעת שנה אחורה היא 23.23%, התשואה הממוצעת ל-3 שנים היא 30.04% והתשואה הממוצעת ל-5 שנים היא 51.04%.
מיטב דש השיאה החודש תשואה של 1.12%. במקום השני אלטשולר שחם עם 0.98%. הפניקס מובילים מתחילת השנה עם 9.84%. כלל מובילים בתשואה שנה אחורה עם 25.14%. בתשואה ל-3 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם תשואה של 33.55% ו-61.42% בהתאמה.
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – מיטב מובילים כמעט בכל חתכי הזמן במסלול
המסלול של גילאי 50-60 מנהל היקף נמוך משמעותית, וברמת סיכון נמוכה יותר. כאן התשואה הממוצעת היא 0.76% לעומת 1.35% בחודש הקודם. מנעד התשואה נע בין 0.42% ל-1.18%. התשואה הממוצעת מתחילת השנה היא 7.98%, בשנה האחרונה 19.57%, ל-3 שנים 26.47% ול-5 שנים 43.35%.
מיטב דש מנצחים החודש עם 1.18% תשואה. במקום השני נמצאים מנורה מבטחים עם 0.87%. מיטב מובילים בתשואה כמעט בכל חתכי הזמן עם 9.22% מתחילת השנה, 22.8% ל-12 חודשים, 29.87% ל-36 חודשים. אלטשולר שחם מובלים בתשואה ל-5 שנים עם 49.43% (0.86% החודש).
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – הפניקס מובילים מתחילת השנה ול-12 חודשים
מסלול מעל גיל 60, הסולידי מבין המסלולים, מציג החודש תשואה ממוצעת של 0.63% לעומת 0.99% בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 0.5% ל-0.72%. מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 5.42%, בשנה האחרונה התשואה הממוצעת היא 13.21%, ל-3 שנים התשואה הממוצעת היא 20.39%, ול-5 שנים התשואה הממוצעת היא 31.99%.
במקום הראשון בתשואות החודש נמצאים מיטב דש עם 0.72%. במקום שני הראל עם 0.67%. בתשואה מתחילת השנה ול-12 חודשים מובילים הפניקס עם 6.07%, ו-15.28% בהתאמה. הפניקס השיאו החודש 0.5% (מקום אחרון בתשואה). אלטשולר שחם חזרו לראשות התשואה ל-3 שנים עם 22.18% (0.6% החודש, מקום שני מהסוף). אלטשולר שחם מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 34.19%.
|
קרנות פנסיה עד גיל 50 | |||||||
|
מספר קופה |
שם קופה |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
2155 |
איילון מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
9,409 |
1.12% |
9.47% |
24.42% |
31.39% |
52.13% |
|
9757 |
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
18,192 |
0.98% |
8.78% |
21.29% |
33.55% |
61.42% |
|
2184 |
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2055 |
6,401 |
0.92% |
9.68% |
24.65% |
29.59% |
51.37% |
|
9974 |
הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה |
|
0.78% |
9.84% |
24.88% |
30.90% |
52.13% |
|
8801 |
מגדל מקפת אישית - מסלול עד גיל 50 |
12,351 |
0.76% |
8.79% |
21.53% |
27.23% |
43.37% |
|
2070 |
פסגות קרן פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה |
2,500 |
0.74% |
8.93% |
21.62% |
27.61% |
44.89% |
|
9823 |
הראל פנסיה מסלול לבני 50 ומטה |
19,047 |
0.72% |
8.12% |
20.68% |
26.43% |
46.84% |
|
42 |
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 ומטה |
14,376 |
0.41% |
9.41% |
25.14% |
31.21% |
50.05% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.80% |
9.13% |
23.03% |
29.74% |
50.27% |
|
קרנות פנסיה גילאי 50-60 | |||||||
|
מספר קופה |
שם קרן |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9967 |
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 |
4,279 |
1.18% |
9.22% |
22.80% |
29.87% |
45.82% |
|
2014 |
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2035 |
6,143 |
0.87% |
8.19% |
20.17% |
25.34% |
44.00% |
|
9758 |
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 |
2,921 |
0.86% |
6.85% |
16.19% |
27.75% |
49.43% |
|
8802 |
מגדל מקפת אישית - מסלול 50 עד 60 |
2,680 |
0.72% |
7.59% |
17.99% |
24.18% |
36.88% |
|
9975 |
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 עד 60 |
|
0.70% |
8.25% |
20.64% |
26.47% |
--- |
|
9827 |
הראל פנסיה ילידי שנות ה-60 |
3,226 |
0.68% |
7.37% |
17.82% |
24.07% |
41.03% |
|
2072 |
פסגות קרן פנסיה מקיפה לבני 50-60 |
427 |
0.67% |
7.29% |
16.75% |
21.17% |
32.01% |
|
|
כלל פנסיה מקיפה - בני 50 עד 60 |
3,718 |
0.42% |
8.36% |
21.37% |
27.61% |
42.95% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.76% |
7.89% |
19.22% |
25.81% |
41.73% |
|
קרנות פנסיה מעל גיל 60 | |||||||
|
מספר קופה |
שם קרן |
סך נכסים (מיל' שח) |
תשואה ביוני |
מתחילת השנה |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
|
9968 |
איילון מיטב פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה |
836 |
0.72% |
5.60% |
13.50% |
19.86% |
31.83% |
|
9829 |
הראל פנסיה מסלול לבני 60 ומעלה |
1,556 |
0.67% |
5.64% |
13.02% |
19.42% |
32.55% |
|
8803 |
מגדל מקפת אישית - מסלול מעל גיל 60 |
1,496 |
0.65% |
5.78% |
13.66% |
19.75% |
30.44% |
|
2011 |
מנורה מבטחים מסלול יעד לפרישה 2025 |
5,150 |
0.62% |
5.39% |
13.99% |
19.32% |
30.93% |
|
9759 |
אלטשולר שחם פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה |
1,018 |
0.60% |
4.05% |
9.78% |
22.18% |
34.19% |
|
9976 |
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה |
|
0.50% |
6.07% |
15.28% |
21.78% |
--- |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
|
0.63% |
5.42% |
13.21% |
20.39% |
31.99% |
