משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER 21/05/2025

‏

מימין: יורם נוה, מנכ״ל כלל ביטוח ופיננסים, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי; שמעון מירון מנכ״ל הכשרה, צילום: רמי זרנגר; מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים ביטוח, צילום: נטי לוי; אייל בן סימון, מנכ״ל פניקס ביטוח, צילום: ענבל מרמרי; שרון רייך, מנכ״ל איילון ביטוח, צילום: רמי זרנגר; ניר כהן, מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר

סיכום אפריל בביטוחי המנהלים. להלן נציג את תשואות ביטוחי המנהלים בקרן י', במסלול הכללי ובמסלולים תלויי גיל. החל מהחודש, גופים עם היקף נכסים נמוך, לא יוצגו בטבלאות הדירוג הכלליות. החודש, עד מועד הכנת הכתבה, לא התקבלו נתוני הפניקס במסלולים תלויי גיל.

תובנות מרכזיות

1. כלל הגופים בכל המסלולים השונים בתשואות חיוביות, החודש, מתחילת השנה ובשנה האחרונה.

2. נתוני הגופים השונים המובילים בתשואה במסלולים תלויי גיל, לא כוללים את הפניקס, כך שיתכן שעם נתונים אלו התמונה היתה שונה.

3. נתוני איילון בחלק ממסלולים תלויי גיל, לא מוצגים בטבלה הראשית, ואף הם מציגים מובילות בחלק מחתכי הזמן.

תשואות בקרן י' – קרב על התשואה ל-3 שנים

בקרן י', התשואה הממוצעת החודש היא 0.89% לעומת 1.04%- בחודש שעבר. מנעד התשואות נע בין 0.64% (הפניקס) ל-1.04% (איילון). מתחילת השנה התשואה הממוצעת עומדת על 1.23%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-10.49%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-17.85%, ותשואה מצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-49.99%.

איילון מנצחים החודש עם תשואה של 1.04%. אחריהם מנורה מבטחים עם 0.99%. איילון מובילים בתשואה במרבית חתכי הזמן. החודש איילון אף עברו להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 20.48% על חשבון הפניקס (0.64% החודש). הפניקס מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 58.05%.

ביטוחי מנהלים - קרן י'
שם קרן	תשואה אפריל	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון	1.04%	2.32%	12.69%	20.48%	49.99%	1,941	46012
מנורה מבטחים	0.99%	0.87%	9.74%	15.92%	44.00%	12,706	18012
מגדל	0.98%	1.40%	10.78%	19.89%	51.28%	79,533	17012
כלל	0.98%	1.21%	10.72%	15.49%	50.50%	42,530	14012
הכשרה	0.88%	0.74%	8.89%	17.49%	51.04%	1,795	35012
הראל	0.71%	0.96%	9.31%	15.88%	45.06%	24,949	259012
הפניקס	0.64%	1.11%	11.33%	19.81%	58.05%	35,819	7012

ממוצע	0.89%	1.23%	10.49%	17.85%	49.99%

תשואות מסלול כללי – איילון מנצחים במסלול

התשואה הממוצעת החודש במסלול הכללי עומדת על 1.07% לעומת 1.09%- בחודש שעבר. מנעד התשואה נע בין 0.63%- (הראל) ל-1.07% (איילון). מתחילת השנה התשואה הממוצעת היא 1.09%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-10.37%. התשואה המצטברת ב-3 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-17.34%, והתשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-46.89%.

איילון מנצחים במסלול עם 1.07%, מגדל במקום שני עם 1.03%. איילון מובילים בתשואה מתחילת השנה וגם בשנה האחרונה עם 2.3% ו-12.51% בהתאמה. הפניקס (0.79% החודש) מובילים בתשואה ל-3 ול-5 שנים עם 20.03% ו-54.78% בהתאמה.

ביטוחי מנהלים - מסלול כללי
שם קרן	תשואה אפריל	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון	1.07%	2.30%	12.51%	19.90%	46.98%	1,414	116
מגדל	1.03%	1.24%	10.61%	17.73%	46.94%	33,158	17013
כלל	0.85%	1.05%	10.16%	15.20%	46.69%	11,714	99
הפניקס	0.79%	1.01%	11.00%	20.03%	54.78%	24,127	50
הכשרה	0.74%	0.14%	9.04%	16.78%	44.04%	4,428	62
הראל	0.63%	0.78%	8.93%	14.43%	41.92%	20,765	88

ממוצע	0.85%	1.09%	10.37%	17.34%	46.89%

מסלולים תלויי גיל – איילון ומנורה מבטחים

במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 1.08%. איילון מנצחים עם 1.23%. איילון מובילים בתשואה מתחילת השנה, שנה אחרונה ו-3 שנים. ב-5 השנים האחרונות.

במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת החודש היא 1.08%. מנורה מבטחים מנצחים במסלול, אולם איילון מציגים תשואה גבוהה יותר, אולם לא נכללים בטבלאות הראשיות בשל היקף נכסים. מגדל מובילים בתשואה מתחילת השנה, בשנה האחרונה וב-3 שנים. מנורה מבטחים מובילים בתשואה ל-5 השנים האחרונות.

במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת החודש עומדת על 1.23%. מנורה מבטחים מנצחים במסלול עם 0.98%, גם כאן איילון מציגים תשואה גבוהה יותר, שלא נכללת בטבלאות הראשיות. מגדל מובילים בתשואה מתחילת השנה, שנה אחרונה, 3 שנים. הכשרה מובילים בתשואה ל-5 שנים.

התשואה החודש במסלולים תלויי גיל, לא כוללת את נתוני הפניקס, שלא הועברו למערכת החודש.

ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50
שם קרן	תשואה אפריל	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון	1.23%	2.20%	13.04%	20.62%	49.17%	285	9636
מנורה מבטחים	0.99%	0.95%	10.31%	17.70%	50.63%	1,247	9536
הכשרה	0.94%	0.00%	8.14%	11.90%	40.37%	289	9629
מגדל	0.88%	0.67%	10.86%	18.98%	50.29%	3,966	9599
הראל	0.87%	1.03%	9.67%	14.49%	45.02%	2,490	9562
כלל	0.76%	0.74%	10.60%	15.78%	52.30%	3,753	9659

ממוצע	0.95%	0.93%	10.44%	16.58%	47.96%

ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60
שם קרן	תשואה אפריל	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מנורה מבטחים	1.07%	1.13%	9.82%	16.43%	45.36%	1,081	9537
מגדל	1.00%	1.21%	10.62%	18.09%	43.72%	3,393	9604
הכשרה	0.81%	0.06%	8.10%	12.70%	39.14%	217	9630
הראל	0.79%	1.07%	9.24%	14.59%	39.62%	1,927	9563
כלל	0.77%	0.90%	9.94%	15.74%	43.41%	10,820	9660

איילון	1.08%	2.14%	11.90%	19.29%	41.03%	98	9670
ממוצע	0.89%	0.88%	9.54%	15.51%	42.25%

ביטוחי מנהלים מעל גיל 60
שם קרן	תשואה אפריל	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מנורה מבטחים	0.98%	1.35%	7.88%	12.12%	31.61%	1,250	9544
מגדל	0.89%	1.51%	8.72%	13.75%	31.57%	3,293	9729
הראל	0.74%	1.42%	7.27%	10.06%	25.74%	3,312	9564
הכשרה	0.74%	0.72%	6.39%	10.63%	31.64%	177	9631
כלל	0.63%	1.09%	8.45%	12.33%	30.24%	2,141	9661

איילון	1.23%	2.17%	9.78%	14.17%	29.31%	64	9671
ממוצע	0.80%	1.22%	7.74%	11.78%	30.16%

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.