גמל להשקעה, ליגת FUNDER: אלטשולר שחם, מנורה מבטחים, ילין לפידות ואנליסט בולטים במסלול כללי 

סיכום FUNDER לתשואות בגמל להשקעה מסלול כללי ומסלול מניות מאי 2024 | שינויים בהובלה בתשואה במסלולים השונים, מתחילת השנה וב-3 שנים אחרונות

 

 

FacebookTwitter Whatsapp
איור: פאנדר / קרדיטים בכתבהאיור: פאנדר / קרדיטים בכתבה

20/06/2024 משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER

מימין למעלה: יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ. מימין באמצע: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ. מימין למטה: ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי; אמיר אייל, מייסד ומנכ״ל אינפיניטי, צילום: יח״צ.


חודש מאי ממשיך את הקו של החודשים האחרונים, המדדים חיוביים, ואחרי ההפוגה של אפריל, חוזרים לעלייה. אגב, כפי הנראה חודש יוני לא מציג תמונה שונה מזו שמוצגת במאי.

לאור אופיו של אפיק חסכון זה, יותר ויותר הון מנותב לאפיקים בהם הסיכון גבוה יותר, כלומר יותר הון מגיע לאפיקי המניות לסוגיהם השונים (כאן אנחנו מביאים את אפיק המניות הכללי). אנחנו מביאים את קופות הגמל להשקעה במסלולים שמרכזים יותר עניין בקרב המשקיעים – המסלול הכללי ומסלול המניות. המסלולים האחרים מנהלים היקפים יחסית נמוכים.

נקודה לציון, בחישובי ממוצע התשואות במסלולים השונים ובטווחי הזמן השונים, הושמטו נתוני התשואה הגבוהה ביותר, ונתוני התשואה הנמוכה ביותר, כדי למנוע הטיה של הממוצע בעקבות תצפיות קיצון.

תשואות מסלול כללי – אלטשולר שחם עוברים להוביל מתחילת השנה

במסלול הכללי שמנהל את היקף ההון הגבוה יותר, התשואה הממוצעת בחודש מאי הייתה 1.24%. מנעד התשואה במאי נע בין 0.74% (כלל) ל-2.24% (אלטשולר שחם), ללא ספק פער משמעותי של כמעט פי-3 בין המקום הראשון לאחרון. ממוצע התשואה מתחילת השנה עלה ל-4.61%. ממוצע התשואה ב-12 החודשים האחרונים בין הגופים עלה ל-11.29%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 השנים האחרונות ירדה קלות ל-11.38%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-32.46%.

אלטשולר שחם מנצחים בתשואה במאי עם 2.24%, בפער משמעותי מהמקום השני שבו נמצאים ילין לפידות עם 1.54%. אלטשולר שחם עברו להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 5.9% על חשבון הראל (1.38% במאי). מנורה מבטחים מובילים בתשואה בשנה האחרונה עם 13.67%. ילין לפידות עוברים להוביל בתשואה ל-3 שנים עם 14.05% על חשבון אנליסט. אנליסט עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 36.78%.

קופות גמל להשקעה מסלול כללי

שם קופה

תשואה מאי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלטשולר שחם

2.24%

5.90%

11.98%

5.69%

26.73%

4,770

7798

ילין לפידות

1.54%

4.58%

11.93%

14.05%

36.57%

2,407

11390

הראל

1.38%

5.40%

11.53%

11.34%

32.71%

1,699

8211

מיטב

1.29%

4.06%

10.55%

11.50%

32.67%

1,675

7978

הפניקס

1.24%

4.96%

11.31%

9.16%

33.33%

1,651

7908

אנליסט

1.23%

4.15%

11.54%

13.96%

36.78%

1,907

7834

מגדל

1.19%

4.28%

10.54%

10.91%

30.73%

543

7936

מור

1.04%

5.01%

10.93%

12.86%

---

3,808

12538

מנורה מבטחים

0.99%

4.47%

13.67%

13.34%

31.59%

1,144

8675

כלל

0.74%

3.87%

9.30%

7.93%

29.65%

1,450

7988

 

 

 

 

 

 

 

 

אינפיניטי (*)

1.33%

5.28%

12.62%

12.69%

33.44%

83

9638

ממוצע

1.24%

4.61%

11.29%

11.38%

32.46%

 

 


תשואות מסלול מניות

במסלול המניות המסלול עם מאפייני הסיכון הגבוהים יותר, התנודתיות היא גבוהה מאוד, כך שהתשואה במאי סופגת ירידה משמעותית. פערים משמעותיים בין הגופים השונים.

התשואה הממוצעת במאי עומדת על 2.50%. מנעד התשואות נע בין 1.86% (כלל) ל-3.32% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עלתה ל-8.6%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים ירדה ל-16.41%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-3 שנים עלתה ל-16.41%. התשואה הכוללת הממוצעת ל-5 שנים קפצה ל-60.19%.

אלטשולר שחם מנצחים במאי עם 3.32%. ילין לפידות במקום שני עם 3.06%. אלטשולר שחם עוברים להוביל בתשואה מתחילת השנה עם 10.28% על חשבון מור (2.24% במאי). אינפיניטי (2.31% במאי) מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 23.14%, וכן מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 28.97%. אנליסט (2.93% במאי) עדיין מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 81.69%.

ראוי לשים לב להבדלים המשמעותיים בין המקום הראשון למקומות בתחתית הטבלה, בתשואה ל-3 ול-5 שנים. ההבדלים דרמטיים מאוד, ושוב, לאו דווקא בין המקום הראשון לאחרון בלבד, אלא הבדלים משמעותיים בין הגופים, נתון שהמשקיעים צריכים לקחת בחשבון.

קופות גמל להשקעה מסלול מניות

שם קופה

תשואה מאי

מתחילת השנה

12 ח' אחרונים

36 ח' אחרונים

60 ח' אחרונים

סך נכסים (מיל' שח)

מספר קופה

אלטשולר שחם

3.32%

10.28%

20.78%

8.07%

43.44%

3,739

7799

ילין לפידות

3.06%

8.64%

20.82%

24.17%

71.83%

1,894

11394

אנליסט

2.93%

8.81%

21.71%

22.72%

81.69%

2,978

7836

הראל

2.52%

9.45%

21.51%

18.52%

61.16%

638

8522

מיטב

2.44%

7.42%

18.88%

15.74%

55.60%

535

7860

הפניקס

2.32%

8.38%

18.78%

12.80%

50.99%

281

7975

אינפיניטי

2.31%

9.25%

23.14%

28.97%

76.85%

122

11407

מור

2.24%

9.28%

19.18%

13.56%

---

2,269

12537

מגדל

2.16%

7.46%

18.72%

15.65%

56.77%

232

7934

כלל

1.86%

7.49%

16.28%

8.04%

48.16%

430

7991

 

 

 

 

 

 

 

 

ממוצע

2.50%

8.60%

20.05%

16.41%

60.19%

 

 


(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.


עד כמה כספי הפנסיה והגמל שלכם בטוחים? / תמונה: פאנדר

עד כמה כספי הפנסיה והגמל שלכם בטוחים?!

דניאל דותן, עורכת משנה
12/07/2024
ביטוח סיעודי / Photo-Nikolai-Zotov-Dreamstime.com

ביטוח סיעודי: סופו של הביטוח הסיעודי מתקרב

אריאל ברזילי, יועץ פנסיוני
11/07/2024